近日，中國人民銀行上饒市分行最新公示的行政處罰信息顯示，上饒農商業銀行存在多項違規行為。該行涉及提供虛假或隱瞞重要事實的統計報表、未按規報送賬戶開立資料、貨幣業務人員不具備假幣鑒別能力、未及時解繳假幣、占壓財政資金、與身份不明客戶交易，以及提供個人不良信息時未事先告知信息主體等問題。鑒于此，監管部門于 2025 年 6 月 13 日對其作出處罰決定，給予警告并罰款 96.81 萬元。
此次處罰中，時任上饒農商銀行副行長鄧某輝、信息科技（電子銀行）部副總經理（主持工作）周某洋，因對 “與身份不明的客戶進行交易” 的違法行為負有責任，分別被處以 1 萬元罰款。
梳理發現，這并非該行首次因違規受罰。今年 3 月，上饒農商銀行因違規發放貸款、貸款管理失職等違法違規行為，被國家金融監督管理總局上饒監管分局罰款 130 萬元。時任董事長江傳寶被禁止終身從事銀行業工作，時任副行長何民被警告并處 10 萬元罰款。值得關注的是，江傳寶已于 2022 年 7 月被開除黨籍。而在此之前，1 月 17 日，上饒農商銀行因貸款管理不到位被罰款 40 萬元，時任該行董事長廖云飛被禁止終身從事銀行業工作。據 “廉潔江西” 消息，廖云飛因嚴重違紀違法，于 2023 年 3 月被開除黨籍、解除勞動關系。至此，今年以來上饒農商銀行已有兩任董事長遭終身禁業。
公開資料顯示，上饒農商銀行（曾用名：上饒市信州區農村信用合作聯社）成立于 1999 年，作為上饒國控投資集團成員，扎根江西省上饒市，專注貨幣金融服務領域，企業注冊資本達 7.94 億人民幣。
來源： 金融界
作者：吳言
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