今年以來，對于農村中小金融機構監管力度不斷加強。企業預警通數據顯示，6月16日至6月20日一周內，監管部門共對農商行、農信社、村鎮銀行等農村金融機構開出26張罰單，合計被罰沒金額1417.54萬元。其中，反洗錢業務違規尤為突出，成監管處罰重點領域。
6.23-農信系統一周罰單
在披露的罰單中，反洗錢業務違規是出現頻率最高的違規類型。例如，河北平山農商行因反洗錢業務違規被罰76萬元，望都縣農村信用聯社因涉及支付結算、反洗錢、數據報送與治理、內控制度等多領域違規被罰81.9萬元。此外，貴州的黃平振興村鎮銀行、臺江富民村鎮銀行和凱里東南村鎮銀行也均因反洗錢問題分別被罰21萬元、21萬元和22萬元。
部分銀行的違規行為涉及多個領域。例如，安徽懷寧農商行因支付結算、反洗錢、數據報送與治理、內控制度及人民幣管理等多重違規被罰64.1萬元；河北元氏農商行因類似問題被罰140.7萬元，成為本周被罰沒金額最高的銀行。
除反洗錢外，信貸業務違規也是監管關注的重點。云南祿勸農商行因信貸業務違規被罰135萬元，浙江天城農商行同樣因信貸問題被罰115萬元。此外，數據報送與治理問題也頻繁出現在罰單中，湖南桑植農商行、湖南寧鄉農商行等機構均因此被處罰。
從地域分布來看，河北省的農信機構罰單數量最多，共8張，涉及平鄉縣農村信用合作社、河北臨西農商行、石家莊鹿泉農商行等多家機構。山東、湖南、安徽、貴州等省份也有多家銀行被罰。
來源： 金融界
作者：準線
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