人民銀行湖南省分行近日披露了2024年的首批監管罰單，劍指南岳農商銀行、寧遠農商銀行反洗錢等問題，其中寧遠農商銀行還涉及占壓財政資金等問題，兩家銀行合計被罰款181.8萬元，同時兩名對違法違規行為負責的員工也被罰款。
據處罰信息公示表，南岳農商銀行收到反洗錢1號罰單，涉及的違法行為包括虛報、瞞報金融統計數據、違反貨幣防偽反假業務管理規定、違反個人征信信息安全管理要求、未按規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等，被央行湖南省分行處以警告、罰款68萬元的處罰。
時任風險管理部總經理的康某新對未按規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款2萬元。
寧遠農商銀行除了存在相同違法反洗錢法的行為之外，還存在不當保管假幣、占壓財政資金、違反安全管理要求等問題，被處以警告、罰款113.8萬元的處罰。時任信貸管理部經理李某軍對按規定對異議進行書面回復負責，被罰款4萬元。
兩家農商銀行近兩年的財務數據未公開。湘財Plus查詢到，南岳農商銀行2018年凈利潤為3521.53萬元，寧遠農商銀行2021年凈利潤2713.83萬元，從上述被罰的金額來看，對業績影響不小。
寧遠農商銀行近幾年存在的問題不少，2022年該行因信貸管理不到位和未按監管規定及時報送案件信息被罰款75萬元，2020年因違法違規辦理信貸業務、未按監管規定報送案件(風險)信息，被罰款100萬元。
來源：湘財Plus
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