為推動反洗錢工作深入開展，進一步引導、提高社會公眾對反洗錢工作的正確認識，有效地強化員工反洗錢紅線管理，乳山農商銀行對外組織志愿服務隊積極開展反洗錢知識宣傳，對內扎實推進反洗錢知識培訓，把反洗錢工作落實到實處，營造良好的金融氛圍，切實維護地方金融的平安穩(wěn)定。

 

乳山農商銀行以營業(yè)網點為反洗錢宣傳主陣地，積極開展廳堂反洗錢沙龍活動，通過趣味問答、案例故事等方式，向客戶面對面講解反洗錢特征、形式，積極宣講反洗錢知識，有效擴大反洗錢知識覆蓋面。與此同時，進一步拓寬反洗錢宣講范圍，深化反洗錢內涵，對不同的客戶群體總結出不同的防范風險措施，選擇安全可靠的金融機構，妥善保管重要證件、賬戶信息，同時不用自己的賬戶替他人完成資金往來活動等等，一方面在社會公眾中樹立了“金融為民”的良好形象，引導客戶保護自身權益，另一方面也加強了銀行內部隊伍建設。

 

創(chuàng)新反洗錢知識宣傳方式。乳山農商銀行組織志愿服務隊充分發(fā)揮黨員模范帶頭作用，深入到農村、社區(qū)、企業(yè)、學校等，以上門走訪客戶為契機，積極宣傳反洗錢知識，進一步擴大了反洗錢宣傳面，并重點加大了對老年客戶特殊群體的反洗錢宣傳力度。在此基礎上，積極創(chuàng)新反洗錢宣傳方式，發(fā)動全員以生動的反洗錢案例為宣傳看點，充分利用微信朋友圈、抖音、微博等新型媒體進行廣泛宣傳，起到了較佳的宣傳效果。

 

切實加大反洗錢培訓力度。乳山農商銀行對內加強反洗錢專題培訓，組織學習反洗錢紅線案例等相關文件，抓重點、抓關鍵，深度剖析典型案例，通過對反洗錢案例的解讀和對反洗錢工作的分享與交流，結合內控管理制度及日常工作中的常見問題，梳理出一整套有效預防措施，引導員工明確自身職責義務，嚴守職業(yè)道德底線，加強“紅線”意識。同時，積極引導員工熟練掌握反洗錢知識，通過講述反洗錢案例故事，潛移默化地帶動客戶及身邊人提高反洗錢的意識，進一步提升風險防范能力，營造良好的社會誠信氛圍。

 

實時監(jiān)測異常資金流動。乳山農商銀行建立客戶身份識別與盡職調查制度，通過科學先進的技術手段，實時監(jiān)測異常資金流動，進一步加強事前預警、事中監(jiān)測和事后追蹤作用，確保交易的真實性、合規(guī)性，更好地實現(xiàn)客戶與銀行之間的信息對稱和互信，發(fā)現(xiàn)可疑情況立即按照相關規(guī)定上報，確保及時發(fā)現(xiàn)、有效追蹤各種涉及資金交易的違法犯罪行為，遏制空殼公司、虛假開戶等金融亂象。

 

（海報新聞  通訊員 劉海艦 李曉莉）