近日，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于2024年12月1日起正式施行。11月26日，公安部召開新聞發(fā)布會，通報《懲戒辦法》有關(guān)情況。
《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》提出，要對有關(guān)被懲戒對象采取信用懲戒措施。
對被懲戒對象采取信用懲戒措施
國家發(fā)展和改革委員會有關(guān)負責人表示，按照《懲戒辦法》要求，會同各有關(guān)部門依法依規(guī)采取信用懲戒措施，嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪行為。
《懲戒辦法》提出，要將實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的，納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。被納入嚴重失信主體名單后，責任主體相關(guān)信息將被共享至全國信用信息共享平臺，我們再通過平臺將相關(guān)信息推送至各有關(guān)部門，由有關(guān)部門依法依規(guī)實施限制性措施，并納入重點監(jiān)管范圍，確保把懲戒措施落到實處。
細化電信網(wǎng)絡懲戒措施
《懲戒辦法》對被懲戒對象使用電信服務和互聯(lián)網(wǎng)應用提出了明確要求，進一步規(guī)范和細化了電信網(wǎng)絡懲戒措施。
工業(yè)和信息化部收到公安機關(guān)的懲戒名單后，將依據(jù)職責組織電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者依法依規(guī)對被懲戒對象（包括單位和個人）實施懲戒。
懲戒范圍包括被懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務，以及存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務等。懲戒措施主要包括兩方面：
一是限制被懲戒對象名下存量業(yè)務的使用
二是不得為被懲戒對象辦理新業(yè)務
工業(yè)和信息化部有關(guān)負責人表示，在依法落實聯(lián)合懲戒措施、推進打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪的同時，將采取必要舉措保障被懲戒對象的合法權(quán)益。在懲戒期內(nèi)，會為被懲戒對象保留一張名下非涉案電話卡，同時，這個非涉案電話卡可以綁定被懲戒對象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號。另外，我們會充分保障被懲戒對象的知情權(quán)，配合公安機關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。
對電詐相關(guān)單位和個人實施金融懲戒
對電信網(wǎng)絡詐騙相關(guān)單位、個人實施金融相關(guān)懲戒是聯(lián)合懲戒的重要措施之一。對于公安機關(guān)認定的懲戒對象，商業(yè)銀行、支付機構(gòu)將實施的措施，《懲戒措施》也做出了具體規(guī)定。
一是限制被懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；
二是停止被懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務；
三是暫停為被懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包。
此外，還將有關(guān)被懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。
為充分體現(xiàn)懲戒的適度性，《懲戒辦法》在對被懲戒對象實施懲戒的同時，也保障其基本生活需要。在懲戒期間允許被懲戒對象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活支出正常辦理，允許為被懲戒對象新開立有限功能的銀行賬戶，避免懲戒措施對當事人過度影響，保障被懲戒對象的基本權(quán)益。
中國人民銀行有關(guān)負責人提醒“三不要”
不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字人民幣錢包；
不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移不明來歷資金；
不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動態(tài)驗證碼等實名核驗幫助，有效防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡詐騙活動。
電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法
第一條 為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 聯(lián)合懲戒應當遵循依法認定、過懲相當、動態(tài)管理的原則。
第三條 本辦法規(guī)定的懲戒對象包括:
(一)因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡詐騙犯罪活動，或者實施與電信網(wǎng)絡詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國(邊)境、偷越國(邊)境等犯罪受過刑事處罰的人員;
(二)經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定，具有下列行為之一的單位、個人和相關(guān)組織者:
1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張(個)以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張(個)以上的;
2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的;
3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，或者提供實名核驗幫助的;
4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的;具有前三種情形之一,雖未達到數(shù)量標準,但造成較大影響確有懲戒必要的，報經(jīng)省級以上公安機關(guān)審核認定，可以列為懲戒對象。
第四條 懲戒對象為單位的，可以同時對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員實施懲戒。
第五條 懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒、信用懲戒。
第六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當對懲戒對象落實以下金融懲戒措施:
(一)限制懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外;
(二)停止懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外;
(三)暫停為懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應遵循本條第(一)項要求。
第七條 電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當對懲戒對象落實以下電信網(wǎng)絡懲戒措施:
(一)限制懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務;
(二)限制懲戒對象名下電話卡注冊的存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務;
(三)不得為懲戒對象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號等以及提供網(wǎng)站、應用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務;以上涉及懲戒的通信業(yè)務、互聯(lián)網(wǎng)應用等應當具備較高的涉詐屬性和安全風險，具體懲戒范圍由公安機關(guān)會同行業(yè)主管部門認定。在懲戒期內(nèi)，懲戒對象在收到公安機關(guān)懲戒通知后10個工作日內(nèi)可申請保留一張名下非涉案電話卡。
第八條 信用懲戒措施應當通過以下方式予以落實:
(一)將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴重失信主體信息進行公示;
(二)將有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫
第九條 對懲戒對象實行分級懲戒:
(一)實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的:適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年:
(二)經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的懲戒對象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第(二)項規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。
第十條 被判處有期徒刑、拘役的懲戒對象，懲戒期限自有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢之日起計算，懲戒措施效力當然施用于有期徒刑、拘役執(zhí)行期間。被判處管制或者宣告緩刑的懲戒對象，懲戒期限自判決生效之日起計算。經(jīng)設區(qū)的市級公安機關(guān)認定的，懲戒期限自認定之日起計算。懲戒對象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的，懲戒期限累計執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年。懲戒到期后自動解除，有關(guān)懲戒對象自動移出"電信網(wǎng)絡詐騙"嚴重失信主體名單。
第十一條 縣級公安機關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪案件時，應當及時掌握對犯罪嫌疑人、被告人移送起訴、審判的情況，對符合本辦法第三條規(guī)定的，及時呈報設區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核。
設區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認定后，出具聯(lián)合懲戒対象信息報送表，注明懲戒措施及期限、申訴渠道等信息，層報公安部。公安部將聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。
第十二條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當在收到公安機關(guān)懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)落實懲戒措施并及時反饋結(jié)果。
第十三條 作出懲戒對象認定的公安機關(guān)應當在有關(guān)部門落實懲戒措施前，采取當面或者郵寄等方式，將懲戒的事由依據(jù)、懲戒期限、懲戒措施、依法享有申訴的權(quán)利及申訴渠道等內(nèi)容書面告知被懲戒對象。
第十四條 懲戒對象對懲戒認定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當面、電話、書面等方式向作出認定的公安機關(guān)申訴。公安機關(guān)收到申訴后，應當在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應當說明理由。
第十五條 對于經(jīng)過核查，發(fā)現(xiàn)原懲戒認定確有錯誤的，經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認定后，及時出具解除聯(lián)合懲戒對象信息報送表，層報公安部。公安部將解除聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。
對于因懲戒認定錯誤給原被懲戒對象造成損害的，應當依法追究相關(guān)責任。
第十六條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當在收到公安機關(guān)解除懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時反饋結(jié)果。
第十七條 直轄市的區(qū)縣公安機關(guān)適用本辦法中設區(qū)的市級公安機關(guān)的相關(guān)規(guī)定。本辦法中"以上" ，均包含本級、本數(shù)。
第十八條 本辦法自2024年12月1日起施行。《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》施行前，實施本辦法第三條所列行為的，不適用本辦法。
來源：央視新聞客戶端、公安部
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