因存在員工參與虛構信貸材料騙取貸款、向公務員提供經營貸款和欺騙投保人等系列違規行為——工商銀行溫州分行、招商銀行溫州分行、寧波銀行溫州分行、中國郵儲銀行溫州市分行、 蒼南農商銀行、平陽浦發村鎮銀行、永嘉農商銀行、泰隆銀行溫州分行等8家銀行和平安人壽保險股份有限公司、平安人壽溫州中心支公司、眾誠汽車保險股份有限公司溫州中心支公司、泰康人壽保險有限責任公司浙江溫州中心支公司等4家保險公司近日被罰。

 

據銀保監會網站披露的行政處罰信息公開表發現， 在12家被罰企業中，中國郵儲銀行溫州市分行和蒼南農商銀行收到的罰單較大，分別被處罰人民幣130萬元和120萬元。信息顯示，中國郵儲銀行溫州市分行因存在以貸吸存、未按項目進度發放房地產開發貸款、固定資產貸款資金變相被用于繳納土地出讓金、個人信貸資金違規流入房開公司賬戶等違法違規事實而被處罰。

 

蒼南農商銀行受罰則是因為流動資金貸款被用于固定資產項目建設、個人貸款資金違規流入證券第三方存管或期貨投資賬戶、個人貸款資金違規流入房地產市場、向公務員發放經營性貸款。

 

其他被處罰的6家銀行中，招商銀行溫州分行、寧波銀行溫州分行、平陽浦發村鎮銀行、永嘉農商銀行因資金違規流入房地產市場或證券期貨賬戶而被處罰。

 

招商銀行溫州分行涉及個人貸款資金違規流入房地產市場、流動資金貸款違規流入房地產市場、違規保管借款人已簽字但關鍵要素空白的文書3項主要違法違規事實，被銀保監會溫州分局處罰85萬元。

 

寧波銀行溫州分行則因未按項目建設進度發放貸款、個人貸款資金違規流入第三方證券存管賬戶、個人貸款資金違規流入房地產市場，被處罰95萬元；

 

平陽浦發村鎮銀行因個人貸款資金違規流入證券第三方存管或期貨投資賬戶，被罰25萬元。

 

除了流動資金貸款違規流入房地產市場外，永嘉農商銀行還存在個人貸款資金違規流入證券第三方存管賬戶、月末存貸款“沖時點”等違法違規原因而被罰95萬元。

 

此外，中國工商銀行溫州分行因員工管理不到位，員工參與虛構信貸材料騙取貸款等原因，被處罰款人民幣40萬元，并禁止直接責任人從事銀行業工作5年。

 

因存款業務內控管理不審慎，泰隆銀行溫州分行被罰35萬元。

 

平安人壽保險股份有限公司有兩家企業被罰，分別為成都電話銷售公司和溫州中心支公司。前者存在欺騙投保人、承諾給予投保人保險合同約定以外的其他利益等主要違法違規事實，被處罰16萬元，并對責任人罰款4萬元。

 

平安人壽溫州中心支公司因未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、財務業務數據不真實、給予投保人保險合同約定以外利益等被罰60萬元，并對三名責任人分別處以3萬元和6萬元的罰款。

 

眾誠汽車保險股份有限公司溫州中心支公司因編制虛假的報告、報表、文件、資料，被罰15萬元。

 

泰康人壽保險有限責任公司浙江溫州中心支公司因欺騙投保人、被保險人或受益人，被處22萬元的罰款。兩家公司的相關責任人分別被處3萬元和7萬元的罰款。