因存在員工參與虛構(gòu)信貸材料騙取貸款、向公務(wù)員提供經(jīng)營貸款和欺騙投保人等系列違規(guī)行為——工商銀行溫州分行、招商銀行溫州分行、寧波銀行溫州分行、中國郵儲銀行溫州市分行、 蒼南農(nóng)商銀行、平陽浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、永嘉農(nóng)商銀行、泰隆銀行溫州分行等8家銀行和平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司、平安人壽溫州中心支公司、眾誠汽車保險(xiǎn)股份有限公司溫州中心支公司、泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司浙江溫州中心支公司等4家保險(xiǎn)公司近日被罰。

 

據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的行政處罰信息公開表發(fā)現(xiàn)， 在12家被罰企業(yè)中，中國郵儲銀行溫州市分行和蒼南農(nóng)商銀行收到的罰單較大，分別被處罰人民幣130萬元和120萬元。信息顯示，中國郵儲銀行溫州市分行因存在以貸吸存、未按項(xiàng)目進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款、固定資產(chǎn)貸款資金變相被用于繳納土地出讓金、個(gè)人信貸資金違規(guī)流入房開公司賬戶等違法違規(guī)事實(shí)而被處罰。

 

蒼南農(nóng)商銀行受罰則是因?yàn)榱鲃?dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入證券第三方存管或期貨投資賬戶、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、向公務(wù)員發(fā)放經(jīng)營性貸款。

 

其他被處罰的6家銀行中，招商銀行溫州分行、寧波銀行溫州分行、平陽浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、永嘉農(nóng)商銀行因資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場或證券期貨賬戶而被處罰。

 

招商銀行溫州分行涉及個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、流動(dòng)資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、違規(guī)保管借款人已簽字但關(guān)鍵要素空白的文書3項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會溫州分局處罰85萬元。

 

寧波銀行溫州分行則因未按項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度發(fā)放貸款、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入第三方證券存管賬戶、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場，被處罰95萬元；

 

平陽浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行因個(gè)人貸款資金違規(guī)流入證券第三方存管或期貨投資賬戶，被罰25萬元。

 

除了流動(dòng)資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場外，永嘉農(nóng)商銀行還存在個(gè)人貸款資金違規(guī)流入證券第三方存管賬戶、月末存貸款“沖時(shí)點(diǎn)”等違法違規(guī)原因而被罰95萬元。

 

此外，中國工商銀行溫州分行因員工管理不到位，員工參與虛構(gòu)信貸材料騙取貸款等原因，被處罰款人民幣40萬元，并禁止直接責(zé)任人從事銀行業(yè)工作5年。

 

因存款業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不審慎，泰隆銀行溫州分行被罰35萬元。

 

平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司有兩家企業(yè)被罰，分別為成都電話銷售公司和溫州中心支公司。前者存在欺騙投保人、承諾給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益等主要違法違規(guī)事實(shí)，被處罰16萬元，并對責(zé)任人罰款4萬元。

 

平安人壽溫州中心支公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外利益等被罰60萬元，并對三名責(zé)任人分別處以3萬元和6萬元的罰款。

 

眾誠汽車保險(xiǎn)股份有限公司溫州中心支公司因編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，被罰15萬元。

 

泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司浙江溫州中心支公司因欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人，被處22萬元的罰款。兩家公司的相關(guān)責(zé)任人分別被處3萬元和7萬元的罰款。