一上市公司年報(bào)虛增資產(chǎn)！被判賠償股民投資損失

 

5月15日是全國投資者保護(hù)宣傳日。上午，北京金融法院召開新聞通報(bào)會(huì)，向社會(huì)通報(bào)了十起金融投資者保護(hù)典型案例，涉及股票、保險(xiǎn)、信托、基金、私募基金等多種投資理財(cái)方式。北京金融法院表示，因信息嚴(yán)重不對(duì)稱、認(rèn)識(shí)能力局限等現(xiàn)實(shí)因素，金融消費(fèi)者和中小投資者權(quán)益極易受到侵犯。金融機(jī)構(gòu)未盡適當(dāng)性義務(wù)，損害投資者權(quán)益的行為時(shí)有發(fā)生。

 

建院以來，北京金融法院受理證券虛假陳述糾紛案件5911件，在涉投資者保護(hù)案件中占比較高，且收案數(shù)呈連年增長趨勢(shì)。

 

在一起涉證券虛假陳述糾紛中，投資者王某購買了某公司股票，賠了錢。后該公司被發(fā)現(xiàn)，在2015年至2018年的年報(bào)均存在虛增資產(chǎn)的情況。2021年，北京證監(jiān)局作出《行政處罰決定書》，認(rèn)定該公司關(guān)于實(shí)際持有資產(chǎn)、對(duì)應(yīng)市場價(jià)值、年報(bào)增資情況存在虛增事實(shí)。王某遂訴至法院要求該公司賠償投資損失1萬余元。

 

北京金融法院審理認(rèn)為，被告公司的行為已構(gòu)成虛假陳述行為，判決該公司賠償王某投資損失5000余元，駁回了王某主張過高部分的訴訟請(qǐng)求。

 

法官表示，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依法如實(shí)披露影響企業(yè)經(jīng)營的重大信息，保護(hù)投資者的信息知情權(quán)，這是證券市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)。投資者參與證券投資要充分關(guān)注市場風(fēng)險(xiǎn)、審慎投資，如因發(fā)行人違反信息披露義務(wù)受有損害時(shí)，也要積極運(yùn)用法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益。

 

在另一起保險(xiǎn)合同糾紛中，房某分別向某保險(xiǎn)公司投保2份分紅型年金保險(xiǎn)和1份壽險(xiǎn)年金保險(xiǎn)。2018年12月，房某購買的上述保險(xiǎn)被保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)員通過偽造簽名等方式，先后多次辦理減保、退保手續(xù)，挪用保險(xiǎn)金。房某稱，在得知業(yè)務(wù)員違規(guī)減保后，其多次向業(yè)務(wù)員催要保險(xiǎn)金但均未果，無奈選擇報(bào)警。為避免進(jìn)一步損失，房某進(jìn)行了退保操作。后房某起訴保險(xiǎn)公司，要求退還全部保費(fèi)并賠償可得利益損失。

 

法院審理認(rèn)為，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員違規(guī)操作，保險(xiǎn)公司管理疏漏，審核把關(guān)不嚴(yán)是造成保險(xiǎn)合同解除的主要原因。因保險(xiǎn)公司對(duì)于解除保險(xiǎn)合同具有重大過錯(cuò)，法院最終判決保險(xiǎn)公司除賠償房某相應(yīng)的保費(fèi)損失之外，還應(yīng)參照保險(xiǎn)合同的約定利率，向房某支付至判決之日及實(shí)際支付之日的可得利益損失。

 

當(dāng)下，理財(cái)型保險(xiǎn)越來越受到投資者青睞，隨之而來的糾紛也日益增多。法官表示，該案裁判一是引導(dǎo)保險(xiǎn)人誠實(shí)、審慎履約，規(guī)范經(jīng)營；二是強(qiáng)化了金融投資者的權(quán)益保護(hù)，維護(hù)了保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人之間的利益平衡。

 

北京金融法院黨組成員、副院長李艷紅介紹，金融法院自2021年3月18日成立至今年3月31日，共受理案件16289件，其中涉投資者保護(hù)相關(guān)民商事、行政和執(zhí)行案件7651件，占全院總收案數(shù)的47%。大部分案件為證券侵權(quán)民事糾紛、金融委托理財(cái)合同糾紛和營業(yè)信托糾紛案件。

 

法院提醒投資者，要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分了解投資產(chǎn)品的性質(zhì)、內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)，從事與本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資活動(dòng)。同時(shí)，從正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，仔細(xì)閱讀相關(guān)文件，在購買過程中注意留存相關(guān)證據(jù)，依法維護(hù)自身權(quán)益。

 

來源：北京日?qǐng)?bào)客戶端