因銀行資金違規用于購地，向關系人發放信用貸款等“19宗罪”，江西銀行收810萬元巨額罰單

 

近日，江西銀行一則810萬元的巨額罰單公之于眾，作出處罰決定的日期是2021年6月21日。

 

罰單顯示，江西銀行主要違法違規事實共涉及19項，具體包括：

 

1、未按規定核定董事、監事和高級管理人員年度薪酬方案；

 

2、未按規定審批重大關聯交易；

 

3、內控管理不到位，以優惠利率發放關聯自然人貸款；

 

4、向關系人發放信用貸款；

 

5、借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；

 

6、違規處置不良，五級分類不準確；

 

7、以本行出資、企業代持方式隱匿不良；

 

8、投資收益違規處置不良；

 

9、浮利分費；

 

10、員工個人消費類貸款資金違規流入股市；

 

11、個人綜合消費類貸款約定用途為購房；

 

12、銀行資金違規用于購地；

 

13、銀行資金違規投向股市；

 

14、銀行授信資金用于企業增資；

 

15、向“四證”不全項目提供融資；

 

16、資本計提不足；

 

17、信貸資產虛假出表；

 

18、入股資金來源于信貸資金；

 

19、信貸資金違規用于購買本行股權。

 

同時，12名相關責任人的罰單也一并被公布，罰款分別處以5萬元至30萬元不等。

 

其中，陳曉明對江西銀行“入股資金來源于信貸資金”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

吳洪濤對江西銀行“違規處置不良，五級分類不準確；以本行出資、企業代持方式隱匿不良；銀行資金違規投向股市；信貸資產虛假出表”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處30萬元罰款。

 

徐繼紅對江西銀行“借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；違規處置不良，五級分類不準確；以本行出資、企業代持方式隱匿不良”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處15萬元罰款。

 

程宗禮對江西銀行“銀行資金違規投向股市”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

黃小華對江西銀行“員工個人消費類貸款資金違規流入股市”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

張斐對江西銀行“員工個人消費類貸款資金違規流入股市”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

萬俊英、馮亮、梅澤華對江西銀行“銀行資金違規用于購地”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，并分別處5萬元罰款。

 

敖革新對江西銀行“銀行授信資金用于企業增資”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款

 

章永勝對江西銀行向“四證”不全項目提供融資的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

吳軍對江西銀行“信貸資金違規用于購買本行股權”的違法行為負直接責任。江西監管局對其警告，處5萬元罰款。

 

值得一提的是，2022年，江西銀行先后有四位高管“落馬”，其中包括該行原董事長陳曉明、原副行長黃文杰、原副行長兼董秘徐繼紅、萍鄉分行原行長馮亮。

 

公開資料顯示，江西銀行前身為南昌銀行，是在原南昌市40家城市信用社基礎上，由南昌市地方財政、企業法人與自然人共同發起設立，2018年6月于香港聯交所成功上市。

 

截至2022年末，江西銀行資產總額達5155.73億元，比上年同期增長1.38%；負債總額4687.58億元，比上年同期增長0.39%。

 

盈利方面，江西銀行呈現出“增收不增利”的狀況，2022年該行實現營業收入127.14億元，同比增長14%；實現歸屬于股東的凈利潤15.50億元，同比減少25%。

 

來源：金融界