近日，中國人民銀行和國家金融監管總局陸續公布多張罰單，交行、龍江銀行被罰超過百萬。

龍江銀行被罰款213萬元

 

年內被罰超過1700萬元

 

日前，中國人民銀行黑龍江省分行網站公布行政處罰信息公示表（黑銀罰決字〔2023〕1-2號），龍江銀行股份有限公司因存在未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告三項違法違規行為被罰款213萬元；時任風險管理部總經理吳中一被罰款9.9萬元。

 

 

值得關注的是，今年以來龍江銀行屢屢收到監管罰單。據北青金融不完全統計，2023年以來，龍江銀行及其分支機構累計被罰款超過1700萬元、僅在下半年就被罰款超1000萬，與此同時，龍江銀行還存在大量投訴。

 

據公開資料，今年三月，原黑龍江銀保監局公布的《關于2022年銀行保險消費投訴情況的通報》顯示，龍江銀行在黑龍江投訴總量居銀行業金融機構排在第二，投訴總量（不包含信用卡投訴19件）441件，同比增長4.50%；2022年全年，銀行業金融機構百億元存款投訴量中，龍江銀行以每百億元17.62件排在第一。

交通銀行福建省分行及其分支機構

 

合計被罰款170萬元

 

日前，據國家金融監督管理總局福建監管局公布的行政處罰信息，交通銀行股份有限公司福建省分行（下稱交通銀行福建省分行）以及交通銀行股份有限公司福州華林支行被罰款合計170萬元，同時，兩名相關責任人被警告。

 

具體來看，交通銀行福建省分因未嚴格執行受托支付和實貸實付、向建筑施工企業發放用途不合規的流動資金貸款、未盡職核實項目工程進度發放房地產開發貸款、對抵押評估費內控管理不到位被罰款140萬元。

 

時任交通銀行福建省分行放款中心主任吳文勇、時任交通銀行福建省分行放款中心主任陳穎被警告。

 

同一日，交通銀行福州華林支行則因未嚴格執行受托支付管理、貸后管理不到位被罰30萬元。

河南光山農商行被罰84.5萬元

 

董事長收到監管罰單

 

日前，中國人民銀行河南省分行網站顯示，河南光山農村商業銀行股份有限公司被警告并罰款84.2萬元。

 

具體來看，該銀行存在以下違法行為：1．違反金融統計管理規定；2．違反銀行結算賬戶管理規定；3．未按規定履行客戶身份識別義務；4．未按規定報送可疑交易報告；5．違反人民幣流通管理規定；6．違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；7．違反消費者金融信息保護管理規定；8．違反金融消費者投訴【進入黑貓投訴】管理規定。

 

與此同時，時任該銀行董事長李楠被罰款2.8萬元；時任該銀行信用管理部經理陸孝東被罰款1.5萬元。

 

浦發銀行武漢一支行被罰50萬元

 

日前，國家金融監督管理總局湖北監管局行政處罰信息公開表顯示，上海浦東發展銀行股份有限公司武漢青山支行違規辦理保理融資業務，被罰款50萬元。

 

其員工陳材亮、任文杰、殷俊對此事負有責任，其中陳材亮被禁止從事銀行業工作5年，任文杰、殷俊均受到警告。

 

民生銀行武漢分行被罰款40萬元

 

國家金融監督管理總局湖北監管局行政處罰信息公開表顯示，中國民生銀行股份有限公司武漢分行因內控管理不到位，被罰款40萬元。

 

其員工段璐璐、龔亦農、徐倩、陳珊對此事負有責任，其中段璐璐被禁止從事銀行業工作5年，其余三人均受到警告。

 

四家國有大行合計被罰超百萬

 

日前，國家金融監督管理總局福建監管局公布4張罰單，郵儲銀行、建設銀行、工商銀行及農業銀行旗下分支機構因個人住房按揭貸款違法違規事實被合計罰沒115萬元。

 

具體來看，因個人住房按揭貸款貸前調查未盡職，工商銀行永泰支行被罰30萬元；建設銀行福建省分行被罰20萬元；郵儲銀行永泰縣支行被罰30萬元；農業銀行永泰縣支行則被罰35萬元。

 

來源：發現 華網