10月30日，人民銀行天津分行披露的行政處罰信息顯示，中匯電子支付有限公司（以下簡稱“中匯支付”）因多項違規，公司及相關責任人均罰被警告，合計罰沒8145.66萬元，成為繼財付通、支付寶后，年內被罰款金額第三高的支付機構。

 

合計罰沒8145.66萬元

 

行政處罰信息公示表顯示，中匯支付因未按規定辦理特約商戶資金結算、未按規定落實特約商戶實名制管理、未按規定設置收單銀行結算賬戶，于10月20日被人民銀行天津分行予以警告，沒收違法所得1328.11萬元，罰款6762.55萬元。

 

同時，中匯支付法人陳某平因對公司未按規定辦理特約商戶資金結算、未按規定落實特約商戶實名制管理負有責任，于同日被人民銀行天津分行予以警告，罰款55萬元。

以上，中匯支付合計被罰沒8145.66萬元，成為年內繼財付通、支付寶后，被罰沒金額第三高的支付機構。

 

近年來多次被罰

 

天眼查顯示，中匯支付成立于2009年，注冊資本約3億元，實繳比例100%。

 

據了解，中匯支付前身天津中匯富科技有限公司于2013年獲得支付業務許可證，早期業務范圍包括互聯網支付、銀行卡收單。不過到了2016年1月，中匯支付互聯網支付許被央行注銷，同時被停止黑龍江、吉林、寧夏、甘肅、青海、新疆、西藏、海南、深圳、廈門、寧波、大連等12個省（區、市）的銀行卡收單業務。

 

今年年初，央行公布非銀行支付機構《支付業務許可證》續展公示信息（2023年1月第五批）顯示，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，人民銀行決定中止對中匯支付《支付業務許可證》續展申請的審查。

 

《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定指出，中國人民銀行及其分支機構在審查過程中，出現申請人因涉嫌違法違規被中國人民銀行或者其他行政機關調查，或者被司法機關偵查，尚未結案，對行政許可事項影響重大的；申請人被中國人民銀行或者其他行政機關依法采取限制業務活動、責令停業整頓等監管措施，尚未解除的；申請人被中國人民銀行或者其他行政機關接管，接管期限尚未屆滿的等情形之一，可以作出中止審查的決定。

 

據悉此前在2018年，中匯支付曾被曝清算系統故障、重復付款3.6億元引發市場廣泛關注。近年來該公司還曾因違反支付結算管理規定和危害支付服務市場等，被罰款數十次，其中在2021年9月，中匯支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定，被人民銀行天津分行罰款1399萬元。

 

另據天眼查顯示，中匯支付已多次被列為失信被執行人，目前涉案總數15件，未履行比例100%。其中多條失信行為系有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務。

 

年內支付業被罰超60億

 

值得關注的是，除了中匯支付外，10月內還有多家支付機構被罰。

 

其中，新生支付有限公司因未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未落實加強特約商戶管理的相關規定；未按規定設置收單銀行結算賬戶，于10月19日被人民銀行海南省分行予以警告、罰款209萬元，時任新生支付收單事業部副總經理（代）鄭某也被警告并罰款11萬元。

 

山西易聯支付數據處理有限公司也因違反相關規定，于10月18日被人民銀行山西省分行警告并罰款115萬元，相關責任人被警告并罰款6.5萬元。

 

據中國基金報記者不完全統計，今年以來，包括財付通、支付寶、拉卡拉等逾20家第三方支付機構被罰，罰單數量近30張，合計罰沒金額超60億元，與上年同期相比金額大幅提升，且年內罰單中機構與相關責任人被雙罰的情形提高，違法違規事由則主要集中在商戶管理、清算管理等方面。

 

央行此前公布的非銀行支付機構《支付業務許可證》續展公示信息（2023年7月第六批）顯示，18張待續展的支付牌照里，有2家被中止審查，4家不再續展或主動退出。

 

央行數據還顯示，截至目前，最新支付牌照數量為186張，累計被注銷支付牌照機構增至85家。

 

來源：中國基金報（記者 憶山）