“貴公司賬戶需要年審，我們提供便捷的‘在家辦理’服務……”

 

近日，昆明某貿易公司收到一條“廣發銀行”發來的賬戶年檢通知，并以推廣線上業務為由，提出為該公司提供“在家辦理”服務，讓其加QQ在線獲取資料。

 

警惕的工作人員意識到事有蹊蹺，向警方求助，經核實，這是不法分子冒充銀行以賬戶年檢為由實施詐騙。幸虧工作人員警惕意識強，沒有讓騙子詭計得逞。

 

此前，多地已有類似案例發生

 

并有人被騙

 

某地一公司財務小徐的座機來電，對方自稱是某銀行支行工作人員，負責該企業賬戶年檢事宜，添加好友后，對方向小徐發送了資料。小徐審閱這些資料后，未發現異常，認為這些資料和以往并沒有什么區別，于是放松了警惕。

 

隨后他被拉入一個聊天群，群里有四個人，除了小徐和該銀行工作人員外，其余兩人的備注分別為小徐所在公司老板“李總”和“張經理”。這都是平時接觸不到的大領導，小徐這下信以為真，不敢怠慢。隨后“李總”和“張經理”在群里討論起公司業務，小徐也按照領導指示在群里匯報了公司賬戶余額和明細。得知賬面還有745萬元后， “李總”授意小徐立刻將740萬合同款分3次轉賬至合同方私人賬戶，同時要求 “張經理”今天之內務必完成合同簽約。老總親自安排工作，小徐自然不敢怠慢，趕緊把錢匯出。直到第二天當小徐補辦匯款手續時，他才發現被騙，馬上報了警。

 

套路解析

 

第一步：不法分子通過非法渠道獲取企業信息和員工信息，同時偽造監管機構發文《關于對公賬戶年檢履行通知》。

 

第二步：不法分子冒充“銀行年檢員”，以“企業賬戶年檢”為由添加財務人員好友，并發送偽造的“法人授權委托書”等資料。

 

第三步：財務人員被拉入聊天群，群里有“老板”、“股東”、“經理”等公司領導（實則騙子偽冒）?！袄习濉痹谌豪镆筘攧杖藛T跟進公司銀行賬戶年檢事宜，以此騙取信任。

 

第四步：“老板”再以“項目款”、“合同保證金”、“資金拆借”等為由要求財務人員轉賬至指定銀行賬戶。財務人員在未加辨別的情況下轉賬，導致公司資金被騙。

 

接到陌生電話不要輕易相信，不要按照對方的指示進行操作。要嚴格財經制度，嚴格財務管理，涉及通過網絡通訊工具進行錢款支付等操作時一定要當面核實清楚。一旦發現被騙，保留好證據，立即報警。

 

來源：云南信息報