河南：收集銀行卡4912張，8人獲刑一年半到七年不等

 

接到兩個境外電話后

 

他認為碰到了“千載難逢的機會”

 

為了獲取高額回報

 

他組建起一個收集銀行卡的團隊

 

這伙人竟為境外詐騙團伙收集銀行卡

 

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為犯罪分子提供銀行卡，就等于給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“輸血供糧”。近年來，司法機關(guān)持續(xù)加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的打擊力度，大批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”受到法律的制裁。然而，榮某等人面對“大額回報”的誘惑，不惜以身試法，甘做犯罪分子的“馬前卒”，不到四個月的時間，幫助境外詐騙團伙收集銀行卡4912張。

 

經(jīng)河南省欒川縣檢察院提起公訴，5月11日，法院以妨害信用卡管理罪、詐騙罪分別判處榮某、資某有期徒刑七年和有期徒刑五年六個月，各并處罰金14萬元和10萬元；以妨害信用卡管理罪分別判處從犯陳某、阮某、黃某、路某、王某、王某某等6人有期徒刑一年六個月至二年六個月，各并處罰金2萬元至5萬元；8人違法所得全部予以追繳，作案所用手機和電腦全部予以沒收。

 

為了高額回報決定拼一把

 

2022年3月的一天晚上，正在休息的榮某被手機鈴聲吵醒。他接通了電話，對方自稱是愛國華僑杜某，在境外擁有2800億元的巨額資產(chǎn)，想以“精準扶貧”的方式回報國內(nèi)群眾，但需要榮某組建收卡團隊，收集大量銀行卡，同時提供該銀行卡的密碼、卡主身份證號碼以及電話號碼，他們通過這些銀行卡將財產(chǎn)分配給群眾，事成之后會給卡主每人270萬元。

面對利益誘惑，榮某有些遲疑，不敢相信有這種“天上掉餡餅”的好事，同時看到身邊有人因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被抓，他也有所畏懼。

 

兩天后的深夜，榮某的手機再次響起，他一看是境外來電，沒有猶豫，接通了電話。這次來電的人自稱是境外商人周某，說自己擁有68億元資產(chǎn)，想以愛心救助的形式將資產(chǎn)分配給國內(nèi)群眾，但受益群眾需要繳納80元辦理“四證”（資金來源證、財產(chǎn)使用證、完稅證、保險費證），要求榮某組建團隊收費辦證，事成之后，每個團隊的隊長可得270萬元、副隊長可得250萬元、隊員可得200萬元。

 

雖然知道這樣做可能觸犯法律，但面對高額回報，榮某認為這是“千載難逢的機會”，值得拼一把，于是他開始組建收卡及收費團隊。

 

編造謊言發(fā)展會員

 

決定“干一番大事”的榮某，立馬將此事告知了情人資某，兩人一拍即合，開始商量如何運作。榮某又想到了自己的酒友陳某，在一次酒足飯飽后，榮某向陳某說了自己的計劃，讓其幫助招人，陳某欣然答應(yīng)。陳某先后聯(lián)系黃某、王某等人，幾人又陸續(xù)招募路某、王某某、趙某（另案處理）等人。就這樣，按榮某設(shè)想的收卡、收費團隊初步形成。

 

為了吸引更多人提供銀行卡，在榮某的指使下，陳某、黃某等人組建了17個線上聊天交流群，虛構(gòu)“境外愛國游子對家鄉(xiāng)人民愛心捐贈，需要收集大量銀行卡提供至國外，他們通過這些銀行卡將捐贈款返回國內(nèi)”的事實，并用所謂的相關(guān)紅頭文件在群中宣講，承諾事后可以獲取巨額回報，騙取進群成員郵寄銀行卡和繳納“四證”費用。

 

因聊天交流群多次被查封，為逃避公安機關(guān)打擊，榮某又指使團伙成員下載線上視頻會議App，以召開網(wǎng)絡(luò)視頻會議的形式繼續(xù)發(fā)展擴充會員，并借宗教進行宣講，宣稱寄卡就能夠獲得神靈福報。

 

在榮某等人的大肆渲染下，他們發(fā)展的會員越來越多，最多時達到1萬余人。在返利和福報的誘惑下，會員們陸續(xù)將自己的銀行卡郵寄給他們，有的還繳納了辦理“四證”的費用。

挖空心思逃避監(jiān)管

 

為了防止被相關(guān)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)，榮某制定了收卡、收費工作流程，要求各團隊嚴格執(zhí)行。

根據(jù)榮某制定的流程，各團隊負責(zé)人將銀行卡信息模板、收件地址、收款二維碼發(fā)送到群中，要求群內(nèi)會員按照信息模板將自己的銀行卡信息數(shù)據(jù)上報到群里，然后將銀行卡郵寄到指定的地址，同時通過收款二維碼收取辦理“四證”費用。此外，他們還指使寄卡人將銀行卡藏匿在茶葉等包裹中予以郵寄。在收取辦理“四證”的費用時，他們讓會員將支付的費用備注為41元、81元、161元等不同數(shù)額的“服裝費”。

 

按照榮某的設(shè)計，該團伙實行團隊化分級管理，各團隊長負責(zé)收集自己團隊會員的銀行卡，并將銀行卡統(tǒng)一郵寄給陳某、黃某，收取的辦證費用也統(tǒng)一轉(zhuǎn)至陳某、黃某提供的銀行賬戶。陳某、黃某匯總下線郵寄的銀行卡，然后統(tǒng)一上交給榮某、資某，收取的費用則轉(zhuǎn)入榮某指定的銀行賬戶中。

 

榮某、資某收到各團隊郵寄的銀行卡后，與上線聯(lián)系，上線指使阮某從廣西先后5次駕車到云南昆明榮某處，共取走銀行卡4912張，再分別將卡運送到廣東徐聞縣、潮州市和廣西柳州市等地交予上線，阮某從中獲利8萬元。

 

2022年5月15日，家住欒川縣城關(guān)鎮(zhèn)的張某，因在網(wǎng)上貸款被騙3萬元到公安機關(guān)報案。經(jīng)查，張某的被騙款分別被轉(zhuǎn)入了李某、馮某、田某的銀行卡中，公安機關(guān)立即對三人進行傳喚。到案后，三人均表示“將卡寄給了別人”。6月10日，欒川縣公安局以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪提請檢察機關(guān)對李某、馮某、田某批準逮捕。

 

辦理該案時，檢察官發(fā)現(xiàn)李某、馮某、田某的銀行卡都寄到了云南昆明的同一個地址，認為很有可能存在一個龐大的收卡團伙，建議公安機關(guān)繼續(xù)偵查。欒川縣公安局展開偵查后將以榮某為首的收卡團伙挖了出來。2022年7月，榮某、資某、陳某、阮某、黃某、路某、王某、王某某等8人相繼被抓捕到案。

 

警方對榮某等人使用過的電腦和手機依法進行查扣，并提取了里面儲存的相關(guān)數(shù)據(jù)。經(jīng)統(tǒng)計顯示，2022年3月至7月，該團伙共從全國各地收集銀行卡4912張，收取辦理“四證”費用72.16萬元，其中1065張銀行卡涉及刷單、貸款等類型的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件，涉案金額達1970萬元。

 

榮某等人到案后，欒川縣檢察院第一時間依法提前介入，引導(dǎo)偵查。2022年12月28日，公安機關(guān)將此案移送檢察機關(guān)審查起訴。在審查起訴階段，8名犯罪嫌疑人均認罪認罰。今年4月28日，欒川縣檢察院以涉嫌妨害信用卡管理罪和詐騙罪對榮某、資某提起公訴；以涉嫌妨害信用卡管理罪對陳某、阮某、黃某、路某、王某、王某某6人提起公訴。

 

來源：檢察日報·明鏡周刊