又有一線營銷人員“膽大包天”，私刻公章詐騙客戶，最終身陷囹圄并終身禁業。

 

9月4日，國家金融監督管理總局公布的一份行政處罰決定書顯示，長江財產保險股份有限公司黃石中心支公司存在內控管理不到位，原銷售總監王某婷私刻公章騙取客戶資金、不具備任職資格人員實際履行高管職權兩項違法行為。

 

據悉，王某婷在職期間因炒期貨欠下巨額債務，以公司需要業務員墊付保費，承諾支付好處費為誘餌，私刻印章并以公司名義向27人以“墊付保費”為由借款，實際詐騙金額為857萬元。

另據中國裁判文書網相關訴訟文書顯示，王某婷因詐騙罪被判有期徒刑12年6個月。黃石監管分局對王某婷予以終身禁止進入保險業，并對長江財險黃石中支及時任負責人進行警告、罰款。

 

來看詳情——

 

原銷售總監私刻公章

不具備資格人員履行高管職責

 

首先來看，黃石監管分局公布的長江財險黃石中支存在的問題：

 

第一，內控管理不到位，原銷售總監王某婷私刻公章騙取客戶資金。

 

經查，2016年12月至2019年6月間，王某婷擔任長江財險黃石中支銷售總監，因炒期貨欠下巨額債務，以公司需要業務員墊付保費，承諾支付好處費為誘餌，私刻“長江財產保險股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉入其私人賬戶，實際詐騙金額為857萬元。

 

黃石監管分局指出，長江財險黃石中支未建立從業人員行為管理相關制度，未對員工開展異常行為排查；未開展過內外部審計和公司內控合規風險排查；劉某莉作為長江財險黃石中支公司原實際負責人，對原銷售總監王某婷私刻公章、與客戶不當資金往來等違法違規行為缺乏監督和管理。

 

王某婷作為原長江財險黃石中支銷售總監，虛構公司需要業務員墊付保費、私刻公章詐騙，應承擔直接責任；劉某莉作為原長江財險黃石中支實際負責人，對王某婷私刻公章、與客戶不當資金往來等違法違規行為缺乏監督和管理，應承擔管理責任。

 

第二，不具備任職資格人員實際履行高管職權。

 

2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉某莉在未取得高管任職資格情況下，實際履行長江財險黃石中支主要負責人職責。據披露，劉某莉時任長江財險黃石中支黨支部書記。

基于上述行為，黃石監管分局決定對長江財險黃石中支予以32萬元罰款；對王某婷予以終身禁止進入保險業；對劉某莉予以警告，并處1萬元罰款的行政處罰。

 

假借“墊付保費”名義詐騙

被判12年6個月

 

作為財險公司分支機構的原銷售總監，王某婷是如何開展詐騙活動的？

 

據中國裁判文書網相關訴訟文書顯示，在東窗事發后，有客戶以長江財險黃石中支為被告提起訴訟，要求賠償損失。該客戶稱，王某婷與其達成協議開展墊付保費的業務，由客戶代為墊付保費，王某婷支付2%手續費并承諾在一個月內返還墊付保費。

 

據黃石市黃石港區人民法院刑事判決認定：2016年12月至2019年6月，王某婷擔任長江財險黃石支公司銷售總監期間，因炒期貨欠下巨額債務，向喬某萍等27人虛構公司需要業務員墊付保費，偽造長江財險黃石支公司的印章，承諾支付好處費為誘餌，以長江財險黃石支公司的名義向27人借款。

 

王某婷通過POS機、銀行轉賬或者支付現金的方式將27人的資金合計約891萬元全部轉入其私人賬戶，向27人出具借條或者收款收據，并加蓋偽造的公章。為了長期維系借款關系，王某婷支付27人手續34.27萬元，實際詐騙金額為857萬元。以上款項均被王某婷個人支配使用。

 

最終，法院判決王某婷犯詐騙罪，判處有期徒刑12年6個月，并處罰金25萬元；責令王某婷向27名被害人退賠經濟損失857萬元。

 

近期監管披露的行政處罰案例中，因炒期貨導致“鋌而走險”的員工不在少數。今年7月，上饒監管局披露的行政處罰案例顯示，某“80后”國有大行支行負責人對內控制度執行不到位、導致員工挪用該行資金的違法行為負直接責任，被予以禁止終身從事銀行業工作的處罰。

 

據悉，該支行負責人與另一名員工炒期貨虧損嚴重，便共同商議利用便利挪用銀行的錢進行期貨交易，通過虛構存款等方式挪用資金近八千萬。最終，該負責人因犯挪用資金罪被判有期徒刑8年，另一員工被判7年。