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金融監(jiān)管總局公布消保典型案例,有銀行員工出售900余份征信報(bào)告

發(fā)布時(shí)間 : 2023-10-12 瀏覽量 : 5389

1010日,金融監(jiān)管總局公布,金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)典型案例,其中提到了商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)收取個(gè)人客戶唯一賬戶小額賬戶管理費(fèi)和年費(fèi),非法獲取或使用消費(fèi)者個(gè)人信息,轉(zhuǎn)嫁貸款抵押評(píng)估費(fèi)用、增加企業(yè)融資負(fù)擔(dān)等違規(guī)案例。

 

案例顯示,消費(fèi)者李某向監(jiān)管部門投訴,反映其在商業(yè)銀行被扣收了10元年費(fèi)和3元小額賬戶管理費(fèi)。經(jīng)監(jiān)管調(diào)查,李某在該行只開立了一個(gè)銀行賬戶,按照相關(guān)規(guī)定上述費(fèi)用應(yīng)予以免收,該行未能準(zhǔn)確識(shí)別客戶唯一賬戶,導(dǎo)致違規(guī)收取賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)。近年來監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)部分商業(yè)銀行違規(guī)收取個(gè)人客戶唯一賬戶年費(fèi)及小額賬戶管理費(fèi)。針對(duì)上述違規(guī)收取費(fèi)用的問題,各級(jí)監(jiān)管部門已責(zé)令相關(guān)銀行及時(shí)整改退費(fèi),并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人予以行政處罰。

 

對(duì)于某商業(yè)銀行員工通過虛構(gòu)業(yè)務(wù)辦理需求,查詢公民個(gè)人征信報(bào)告,累計(jì)出售個(gè)人征信報(bào)告900余份,非法獲利20余萬元等行為,監(jiān)管提示:《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》明確要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得采取變相強(qiáng)制、違規(guī)購(gòu)買等不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者個(gè)人信息,禁止從業(yè)人員違規(guī)查詢、下載、復(fù)制、存儲(chǔ)、篡改消費(fèi)者個(gè)人信息。去年以來,監(jiān)管部門對(duì)違法違規(guī)處理消費(fèi)者個(gè)人信息行為進(jìn)行了專項(xiàng)整治并加大打擊力度,指導(dǎo)和督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值的同時(shí)切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者個(gè)人信息安全。

 

針對(duì)某商業(yè)銀行在向4戶企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款時(shí),在未與借款人作事先約定的情況下,貸款抵押物估價(jià)均由借款人委托并支付相關(guān)評(píng)估費(fèi)用;某商業(yè)銀行在一定期間共發(fā)放72筆小企業(yè)便捷抵押貸款,除評(píng)估公司免收抵押評(píng)估費(fèi)的8筆業(yè)務(wù)外,其余64筆業(yè)務(wù)的41.82萬元抵押評(píng)估費(fèi)用均通過合同約定方式由借款人承擔(dān)等情況,監(jiān)管部門已要求銀行糾正違規(guī)行為,按規(guī)定承擔(dān)了相關(guān)抵押評(píng)估費(fèi)用,同時(shí)加強(qiáng)管控,防止類似問題重復(fù)發(fā)生。

 

來源發(fā)現(xiàn) 華網(wǎng)

 

主管單位:中國(guó)反腐敗司法研究中心

主辦單位:企業(yè)廉潔合規(guī)研究基地

學(xué)術(shù)支持:湘潭大學(xué)紀(jì)檢監(jiān)察研究院

技術(shù)支持:湖南紅網(wǎng)新媒科技發(fā)展有限公司

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