又是欠下外債心生邪念，金庫管理員從自家銀行騙貸50萬揮霍一空，獲刑7年多被終生禁業

 

大千世界，無奇不有。日前，國家金融監督管理總局官網發布信息稱，時任天津農村商業銀行股份有限公司薊州中心支行營業部金庫管庫員李繼豐，因為對天津農村商業銀行股份有限公司薊州中心支行授信管理不盡職、員工從事違法活動事項負有責任，被禁止終身從事銀行業工作。

 

10月25日，財聯社記者查詢發現，李繼豐因為騙取自家銀行貸款數十萬，犯貸款詐騙罪，已被法院判刑七年六個月。此外，財聯社記者梳理發現，10月份以來已有9名銀行業者被終身禁業，有普通員工因為消費貸被禁業，還有農商行董事長、行長因為經營不夠審慎被紅牌罰下。

 

70后金庫管理員從自家銀行騙貸數十萬獲刑

 

盡管監管部門沒有公布李繼豐的違法經過，但依據中國裁判文書網，財聯社記者還是找到了這筆罰單背后的蛛絲馬跡。

 

據權威資料顯示，李繼豐，男，1973年出生于天津市薊州區，高中文化，原系天津農商銀行薊縣支行營運金庫管理員。

 

2015年8月份左右，盧某、王某某夫妻二人為經營農家院，請求其朋友、銀行金庫管理員李繼豐幫助其辦理20萬元的農商銀行貸款。盧某等人表示，愿以盧俊齊名下薊州區漁陽鎮某處房產作為抵押，李繼豐表示同意，盧某將房屋所有權證書、身份證、結婚證、工資流水及本人印章等材料交由李繼豐操辦。

 

但盧某不知道的是，李繼豐此前因為欠大量外債無力償還苦惱不已。獲得相關資料后，李繼豐心生邪念，找到經營彩票站的侯某，稱其表姐王某某準備貸款20萬元用于經營農家院，要求侯某作為借款人，以盧某名下房產做抵押，不知情的侯某表示同意。

 

之后，李繼豐即找到在天津農商銀行薊縣下窩頭支行負責貸款業務的客戶經理丁某，稱朋友侯某準備購買苗木需貸款50萬元，以其表姐夫盧某的房產作為抵押。丁某隨即告知了李繼豐辦理貸款需要準備的材料。

 

此后，李繼豐偽造了侯某與虛構的李學剛簽訂的土地租賃合同書及承包費收據，為使貸款手續完備、便于審批，丁某偽造了侯某與虛構的王某某簽訂的花卉購銷合同、綠化苗木明細表、侯某與何某簽訂的苗木買賣協議。

 

2015年9月6日下午，李繼豐與侯某到天津農商銀行薊縣中心支行的客戶經理室辦理貸款手續，侯某雖發現貸款金額由20萬元變成了50萬元，但并未向辦理貸款業務的丁某詢問貸款數額發生變化的原因，丁某也未告知侯某貸款用途及貸款注意事項，侯某簽字后離開。

 

當日下午4點30分左右，李繼豐帶領盧某、王某某夫婦來到該行，丁某未告知盧某夫婦貸款用途及貸款金額等事項，李繼豐欺騙盧某在抵押人處簽字，王某某在房產共有人處簽字。

 

9月25日，李繼豐將50萬元貸款通過借用何某的銀行卡，以第三方支付的形式將貸款金額打入何某賬戶，并通過轉賬和現金支取的方式私自占用和消費，最終這筆貸款被他揮霍一空。

 

2016年4月12日，察覺不對的盧某報警。當日，公安部門立案偵查。李繼豐于5月27日主動投案，并如實供述了犯罪事實。

 

最終，當地法院一審判定，李繼豐犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑七年六個月；并處罰金五萬元。

 

值得注意的是，財聯社記者還在裁判文書網中查詢到多起與李繼豐直接相關的民間借貸糾紛案件文書，涉案金額在數萬元至數十萬元不等。

 

10月以來已有9人被禁業 不乏農商行行長、董事長

 

包括李繼豐在內，10月以來銀行業有9人被監管終身禁業，包括2名農商行行長、董事長和多名大行職工。

 

10月7日，國家金融監督管理總局發布信息，時任天津農村商業銀行股份有限公司行長白平，對天津農村商業銀行股份有限公司投資業務審批不審慎、違反審議程序開展投資業務、內控管理不到位事項負有責任，被天津監管局終身禁業。

 

10月8日，國家金融監督管理總局發布信息，江西靖安農村商業銀行股份有限公司員工王剛，對江西靖安農村商業銀行股份有限公司貸款“三查”不到位和員工行為管理不到位的違法行為負直接責任，被監管部門終身禁業。

 

10月9日，國家金融監督管理總局發布信息，時任中國民生銀行股份有限公司煙臺分行萊州支行行長趙健珉，對中國民生銀行股份有限公司煙臺分行信貸業務管理不到位，嚴重違反審慎經營規則負有責任，被監管部門終身禁業。

 

10月9日，國家金融監督管理總局發布信息，時任中國民生銀行股份有限公司煙臺分行零售銀行部總經理張輝，對中國民生銀行股份有限公司煙臺分行信貸業務管理不到位，嚴重違反審慎經營規則負有責任，被監管部門終身禁業。

 

10月9日，國家金融監督管理總局發布信息，時任中國光大銀行股份有限公司煙臺分行副行長、行長等職務的夏偉，對光大銀行煙臺分行員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經營規則負有責任，被監管部門終身禁業。

 

10月16日，國家金融監督管理總局發布信息，時任中國工商銀行股份有限公司泉州浮橋支行員工陳永東，被監管部門終身禁業，但所涉違法違規事實未公布。

 

10月16日，國家金融監督管理總局發布信息，時任連云港東方農村商業銀行股份有限公司董事長馮濤，對連云港東方農村商業銀行股份有限公司員工行為管理不到位負有責任，被監管部門終身禁業。

 

10月20日，國家金融監督管理總局發布信息，時任交通銀行股份有限公司南昌碟子湖支行客戶經理黃臻帥，對交通銀行股份有限公司南昌碟子湖支行個人信用消費貸款管理不到位事項負有責任，被監管部門終身禁業。

 

來源：財聯社（記者 彭科峰）