近日，3家農(nóng)村信用聯(lián)社因“向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款”被罰。

 

8月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布2條來(lái)自河北監(jiān)管局的行政處罰信息表，關(guān)于農(nóng)村信用社違法違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款，分別來(lái)自河北省的石家莊市藁城農(nóng)村信用合作聯(lián)社、深澤縣農(nóng)村信用聯(lián)社，均處罰30萬(wàn)元并對(duì)當(dāng)事人予以警告。

 

前一天，8月14日新疆洛浦縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款等違法違規(guī)的事實(shí)被罰款80萬(wàn)元。

 

信息公開表顯示，在違規(guī)期間，洛浦縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)付勝，黨委委員、主任阿卜杜拉·托合提尼亞孜，黨委委員、副主任李耀3人對(duì)洛浦縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款的行為承擔(dān)責(zé)任，3人合計(jì)罰款17萬(wàn)元。

 

公開資料顯示，今年已有5家農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)因向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款被罰。

 

（數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)）

 

3月9日，河北省的新樂(lè)市農(nóng)村信用聯(lián)社因董事未經(jīng)資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放社團(tuán)貸款，被河北銀保監(jiān)局罰款合計(jì)60萬(wàn)元。同日，無(wú)極縣農(nóng)村信用聯(lián)社因牽頭違規(guī)向房地產(chǎn)公司發(fā)放社團(tuán)貸款，被河北銀保監(jiān)局罰款40萬(wàn)元。

 

社團(tuán)貸款是指由兩家及兩家以上具有法人資格、經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，采用同一貸款合同，共同向同一借款人發(fā)放的貸款。

 

根據(jù)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布關(guān)于“進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀（社）團(tuán)貸款監(jiān)管的通知”顯示，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)屬地監(jiān)管責(zé)任，不得組織向平臺(tái)公司、房地產(chǎn)業(yè)發(fā)放銀（社）團(tuán)貸款等非農(nóng)領(lǐng)域，防止銀（社）團(tuán)貸款“脫農(nóng)化”。

 

除了因“向房地產(chǎn)企業(yè)社團(tuán)貸款”的金融機(jī)構(gòu)被罰款外，關(guān)于社團(tuán)貸款違法違規(guī)而被罰的原因還包括“違規(guī)出具社團(tuán)貸款回購(gòu)協(xié)議”和“社團(tuán)貸款投向非農(nóng)領(lǐng)域”。

 

4月23日，吉林銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表顯示，吉林磐石農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)出具社團(tuán)貸款回購(gòu)協(xié)議等違法違規(guī)，被罰120萬(wàn)元；吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)出具社團(tuán)貸款回購(gòu)協(xié)議等違法違規(guī)，被罰90萬(wàn)元。

 

1月22日，海口農(nóng)村商業(yè)銀行存在13項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被罰685萬(wàn)元，違法違規(guī)的事實(shí)包括社團(tuán)貸款投向非農(nóng)領(lǐng)域。

 

據(jù)裁判文書網(wǎng)，2019年因社團(tuán)貸款而引發(fā)的訴訟案件數(shù)量多達(dá)306件；2023年至今有21件，2022年有65件，2021年有178件。

 

來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊-經(jīng)濟(jì)網(wǎng) （記者 鄭揚(yáng)波）