《銀行科技研究社》消息：8月11日，人民銀行福州中心支行更新了新的行政處罰信息，兩家銀行因反詐不力被罰。

 

泉州銀行因涉詐賬戶管理不到位、違反消費者金融信息保護規定等14項違法行為，被警告并被罰426.5萬元。此外，泉州銀行副行長，零售、運營、普惠金融、法律合規等4部門時任負責人，總計5人被罰。其中時任運營部總經理因對涉詐賬戶管理不到位負有責任而被罰。

 

福建福清匯通農商行因涉詐賬戶管理不到位等4項違法行為，被罰155萬元。時任福建福清匯通農商行計劃財務部總經理被警告并被罰5萬元，原因也是因對涉詐賬戶管理不到位負有責任。

 

人民銀行福州中心支行對反詐的處罰力度一直較大。

 

2023年2月，人民銀行福州中心支行開出開年后的首批罰單，其中，廈門銀行因存在違反個人金融信息保護規定、違反金融消費者保護內部控制管理規定、違反反洗錢管理規定、涉詐賬戶管理不到位等23項違法行為，被警告，沒收違法所得767.17元并被罰764.6萬元。

 

這23項目違法行為中，就有一條為涉詐賬戶管理不到位，簡單來說，就是涉及電信詐騙的銀行賬戶管理不到位而受到處罰。

 

這是自2022年12月1日《反電信網絡詐騙法》執行以來，首次明確因涉及電信詐騙相關而被處罰的銀行。

 

2023年6月，人民銀行福州中心支行再發多個罰單，再度打擊反詐不力行為。中國銀行福建省分行，因違反個人金融信息保護規定、違反金融消費爭議解決的相關規定、涉詐賬戶管理不到位等3項違法行為，被警告，并被罰179萬元。

 

2023年5月中旬，同樣身處福建的原中國銀保監會廈門監管局對光大銀行廈門分行開出一張罰單，因履行反詐主體責任不到位，對光大銀行廈門分行處以罰款35萬元，禁止相關人員從事銀行業工作2年。

 

2023年開年時人民銀行福州中心支行召開的工作會議上就要求，2023年將深化反詐打賭“資金鏈”治理。深入開展打擊洗錢犯罪三年專項行動。嚴厲打擊非法跨境金融活動。

 

5月，人民銀行福州中心支行啟動“2023年福建省電信網絡詐騙‘資金鏈’治理提質增效攻堅行動”，從落實反詐金融職責、強化技術防控能力、探索精準資金保護、管理重點風險業務、提升金融服務質效及站穩反詐宣傳陣地等六方面壓實壓緊金融機構主體責任和人民銀行分支機構屬地監管責任。

 

由于歷史淵源和地理位置的問題，福建一直是反詐的重點區域。

 

2021年開展“斷卡行動”時，人民銀行福州中心支行，組織全省銀行累計排查賬戶647萬戶，發現風險賬戶77.8萬戶，比例超12%。

 

此外，暫停省內7家銀行13個網點新開賬戶業務，指導賬戶風險較高的5家銀行29個網點主動暫停新開戶業務20天至1個月，支持1家銀行暫停某縣市全部網點9天新開戶業務。

 

彼時，這一大范圍停新動作，在銀行業受到很大的關注。

 

來源：發現 華網