近日，中國人民銀行北京分行發(fā)布行政處罰信息公示，因違反《反洗錢法》等相關規(guī)定，拉卡拉、中信百信銀行等多家公司和相關高管人員領罰單。合計罰款超1425萬元。

 

拉卡拉及一高管被罰

 

根據(jù)行政處罰信息公示，拉卡拉支付股份有限公司存在3項違法行為，一是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；二是未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；三是與身份不明的客戶進行交易。被中國人民銀行北京市分行罰款875.4萬元。時任副總裁吳某對上述違法行為負有責任，被中國人民銀行北京市分行罰款9.68萬元。

 

據(jù)了解，此次拉卡拉主要違反了《中華人民共和國反洗錢法》的相關規(guī)定。

 

《反洗錢法》第三十二條指出，金融機構出現(xiàn)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反保密規(guī)定，泄露有關信息；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料7項行為之一的，由相關監(jiān)管部門視情節(jié)嚴重情況予以處罰。

 

值得關注的是，2021年12月，拉卡拉也曾因違反反洗錢相關規(guī)定被罰。根據(jù)罰單，拉卡拉因存在未落實交易信息真實、完整、可追溯要求；未如實提供有關資料等7項問題，被中國人民銀行營業(yè)管理部處以警告，合計罰沒359.4萬元。時任副總裁寧某被警告，并被處罰款15萬元。

 

中信百信銀行及多位高管被罰

 

根據(jù)行政處罰信息公示，中信百信銀行存在11項違法行為，被中國人民銀行北京市分行給予警告，并處罰款503.2萬元。

 

具體違法行為如下：

 

 

1.未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求；

 

2.未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理；

 

3.未按規(guī)定對異議進行書面回復；

 

4.異議處理超期；

 

5.提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；

 

6.未準確、完整、及時地向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息；

 

7.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；

 

8.未按規(guī)定使用格式合同；

 

9.信息披露未以適當方式供金融消費者確認接收與其切身利益相關的完整信息；

 

10.未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務有關的重要內(nèi)容；

 

11.投訴數(shù)據(jù)漏報。

 

另有三名高管因?qū)ο嚓P違法行為負有責任被處罰。其中，時任行長助理李某朝對百信銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任，被罰款4.1萬元；時任行長助理徐某對百信銀行未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求的違法行為負有責任，被給予警告，并處罰款5萬元；時任前惠普信貸事業(yè)部技術總經(jīng)理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁朱某沂，對百信銀行未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理、未按規(guī)定對異議進行書面回復、異議處理超期法行為負有責任，罰款24.2萬元。

 

濫用人民幣圖樣行政許可被罰

 

此外，行政處罰信息公示顯示，京文投（北京）文化科技有限公司、北京盛世恒瑞文化發(fā)展有限公司均因濫用人民幣圖樣行政許可被罰。

 

其中，京文投（北京）文化科技被給予警告，并處罰款3萬元；北京盛世恒瑞文化發(fā)展被給予警告，并處罰款1萬元。

 

來源 ：發(fā)現(xiàn) 華網(wǎng)