2023年10月11日，國家金融監(jiān)督管理總局惠州監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰決定書，文號為惠金罰決字〔2023〕7號。被處罰的公司為廣東華興銀行股份有限公司惠州分行（簡稱：廣東華興銀行），以及其員工彭宇斌、鄒賓糧、黃海波、徐娜芬、潘杰。主要違法違規(guī)事實為未嚴格審核銀行承兌匯票貿易背景真實性，以及超項目進度發(fā)放房地產貸款。

 

依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項、第四十八條第二項及相關審慎經營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局惠州監(jiān)管分局對廣東華興銀行罰款合計65萬元，對彭宇斌、鄒賓糧、黃海波、徐娜芬、潘杰進行警告處罰。處罰決定的日期為2023年10月10日。

 

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

 

來源：金融界 作者天眼君