近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局先后公布多張罰單，焦作解放農(nóng)商銀行、湖北京山農(nóng)商銀行、安徽臨泉農(nóng)商銀行、福建邵武農(nóng)商銀行、湖北保康農(nóng)商銀行以及酒泉農(nóng)商銀行因違法違規(guī)行為被罰，最高罰沒(méi)105萬(wàn)元、合計(jì)被罰超過(guò)400萬(wàn)元。

 

酒泉農(nóng)商銀行被罰105萬(wàn)元

 

涉重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)等

 

根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局酒泉監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行收到兩張罰單，合計(jì)被罰款105萬(wàn)元。

 

具體來(lái)看，酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行因重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，被罰款60萬(wàn)元，時(shí)任該行黨委辦公室主任并對(duì)相關(guān)責(zé)任人張軍被給予警告；因發(fā)生業(yè)內(nèi)涉刑案件、貸款 " 三查 " 制度落實(shí)不到位，被罰款45萬(wàn)元，時(shí)任酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司泉湖支行客戶(hù)經(jīng)理馮華杰被給予警告。

 

公開(kāi)資料顯示，酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行前身為成立于1956年的酒泉市肅州區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社，2007年8月改制為酒泉肅州農(nóng)村合作銀行；2012年11月18日，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和甘肅銀監(jiān)局批準(zhǔn)，改制成為股份制商業(yè)銀行。

 

此次并非酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行第一次接到罰單。十月末，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局酒泉監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰信息公開(kāi)表酒金監(jiān)行處〔2023〕35號(hào)顯示，趙春林（時(shí)任酒泉農(nóng)商銀行股份有限公司泉湖支行行長(zhǎng)），因涉嫌違法放貸被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

福建邵武農(nóng)商銀行被罰95萬(wàn)元

 

涉處置不良貸款不合規(guī)等

 

根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局日前發(fā)布的罰單顯示，福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在“ 處置不良貸款不合規(guī)；違規(guī)向客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁抵押物評(píng)估成本；員工行為管理不到位”的違法違規(guī)事實(shí)，被監(jiān)管罰款95萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)該行合規(guī)部負(fù)責(zé)人黃密林給予警告。

 

據(jù)天眼查APP顯示，福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2006年，注冊(cè)資本為29698.15萬(wàn)人民幣。

 

焦作解放農(nóng)商銀行被罰70萬(wàn)元

 

涉重大關(guān)聯(lián)交易管理不到位

 

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局焦作監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，焦作解放農(nóng)村商業(yè)銀行因重大關(guān)聯(lián)交易管理不到位，被罰款70萬(wàn)元。

 

公開(kāi)資料顯示，天眼查信息顯示，焦作解放農(nóng)商行于2007年07月18日成立，法定代表人薛新明。值得關(guān)注的是，自2003年以來(lái)，焦作解放農(nóng)商行長(zhǎng)期未披露相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，此前還曾因違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度被列為失信被執(zhí)行人。

 

安徽臨泉農(nóng)商銀行被罰70萬(wàn)元

 

涉發(fā)放無(wú)明確用途的貸款等

 

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局阜陽(yáng)監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，安徽臨泉農(nóng)村商業(yè)銀行因發(fā)放無(wú)明確用途的貸款；集團(tuán)客戶(hù)未納入統(tǒng)一授信管理，被罰款70萬(wàn)元。

 

與此同時(shí)，時(shí)任安徽臨泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長(zhǎng)的劉一丁因?qū)Π不张R泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)放無(wú)明確用途的貸款、集團(tuán)客戶(hù)未納入統(tǒng)一授信管理的違規(guī)問(wèn)題負(fù)有直接管理責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局阜陽(yáng)監(jiān)管分局警告。

 

公開(kāi)信息顯示，安徽臨泉農(nóng)村商業(yè)銀行是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在原臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社基礎(chǔ)上，由自然人、法人股東于2014年11月26日共同發(fā)起創(chuàng)立的股份制地方性金融機(jī)構(gòu)。據(jù)悉，該行現(xiàn)有注冊(cè)資本7.96億元，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)50個(gè)，在崗員工609人，截至2022年末，各項(xiàng)存款余額282.86億元，貸款余額192.41億元。

 

另外值得一提的是，今年3月30日，臨泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王運(yùn)通涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，經(jīng)安徽省紀(jì)委監(jiān)委指定管轄，目前正在接受淮南市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

 

湖北保康農(nóng)商銀行被罰65萬(wàn)元

 

涉違規(guī)調(diào)整貸款分類(lèi)等

 

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局襄陽(yáng)監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，湖北保康農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)調(diào)整貸款分類(lèi)；辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)，被罰款65萬(wàn)元。

 

湖北京山農(nóng)商銀行被罰30萬(wàn)元

 

涉貸款審查不盡職

 

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局荊門(mén)監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，湖北京山農(nóng)村商業(yè)銀行因貸款審查不盡職被罰款30萬(wàn)元。

 

來(lái)源：發(fā)現(xiàn) 華網(wǎng)