11月22日，國家金融監督管理總局深圳監管局發布了5張罰單，劍指華潤深國投信托有限公司（以下簡稱“華潤信托”）及其相關責任人。

 

罰單顯示，華潤信托的主要違法事實（案由）為：風險底數不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規定計提損失準備，違規壓降金融同業通道業務，增加地方政府隱性債務風險，通道業務壓降措施不規范、壓降結果不徹底、原狀分配信托財產推進處理措施不力，金融同業通道業務未及時壓降，管理不屬于委托人的財產，關聯交易管理不到位，產品凈值化管理不到位。

 

王夫乾，時任華潤信托證券投資總部證券深圳一部負責人，對華潤信托管理不屬于委托人的財產負有責任；李犁，時任華潤信托結構金融華東區域總部負責人，對華潤信托風險底數不準確、風險分類不真實，違規壓降金融同業通道業務負有責任；周偉華，時任華潤信托同業金融總部同業金融二部部門負責人，對華潤信托增加地方政府隱性債務風險負有責任；張質，時任華潤信托結構金融華南區域總部負責人，對華潤信托風險底數不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規定計提損失準備，違規壓降金融同業通道業務負有責任。

 

針對上述違法行為，國家金融監督管理總局深圳監管局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則、第四十八條及相關審慎經營規則，對華潤信托處以350萬元罰款；對王夫乾、李犁、周偉華、張質處以警告。

 

根據天眼查，華潤信托的股東（發起人）為華潤金控投資有限公司（持股比例51%）、深圳市投資控股有限公司（持股比例49%）。

 

近年來，隨著金融領域監管力度的不斷加大，嚴監管、重合規成為行業趨勢。2023年以來，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關負責人領監管“罰單”，累計罰金逾2000萬元。上述信托公司或相關負責人受罰原因主要集中在違規開展信托業務、盡職調查不到位等方面。

 

除華潤信托，多家信托也于今年被罰百萬。9月，雪松信托因存在向開發商資質不達標的房地產開發項目提供融資；信托項目成立不審慎；投后管理不盡職、導致信托資金被挪用，向“四證”不全的房地產開發項目提供融資，信托項目管理不盡職、致使信托財產受到損失等多項問題，被罰690萬元，同時，該公司董事長、總裁等11位高管被罰，累計被處罰金260萬元；同月，廈門信托因涉及項目審查、審批不審慎，貸后管理不到位、導致部分貸款資金被挪用，信托業務分類不準確等7個方面問題，被處罰款415萬元。

 

用益信托研究員喻智在接受《證券日報》采訪時表示，此前，房地產等行業行情火爆，融資需求高漲，業務利潤較高，部分信托業務人員展業不合規、未能盡職，違背相關政策和規定為房地產企業輸送資金，導致不少項目出現風險。“在強監管、重合規形勢之下，行政處罰已成為落實強監管及合規建設的重要抓手，也是防范金融風險的重要保障。”

 

來源：界面新聞（實習記者 章宇璠）