近日，據(jù)裁判文書網(wǎng)披露，本溪銀行原金融部總經(jīng)理白某因受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，被判有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元。

 

遼寧省本溪市中級人民法院刑事裁定書(2023)遼05刑終18號(hào)顯示，白某，男，1972年1月5日出生于遼寧省本溪市，漢族，大專文化，中共黨員，捕前住本溪市明山區(qū)，戶籍所在地本溪市明山區(qū)。因涉嫌犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪于2022年3月11日被留置，同年8月27日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。

 

據(jù)了解，本溪銀行股份有限公司系國有控股、非上市公司。2019年3月末，本溪銀行聘任白某為公司業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理；2021年9月10日，白某任本溪銀行公司金融部總經(jīng)理；同年10月21日，白某被任命兼任建設(shè)支行黨支部書記，代為履行行長職責(zé)三個(gè)月。

 

收受多家企業(yè)“感謝費(fèi)”

 

裁判文書網(wǎng)顯示，白某于2019年至2021年擔(dān)任本溪銀行股份有限公司業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理期間，利用其職務(wù)上的便利，為王斗天經(jīng)營的遼寧楓葉物流有限公司、趙曉亮經(jīng)營的本溪玉晶玻璃有限公司，以及其他多家公司在貸款等業(yè)務(wù)方面謀取利益，并多次收受王斗天、趙曉亮等人給予的財(cái)物共計(jì)人民幣136.092萬元。

 

舉例來看，白某于2019年9月至2020年9月接受時(shí)任大連偉達(dá)信實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司法定代表人蘇巖松的請托，利用其職務(wù)上的便利，為該公司和大連新新亞美石油化工有限公司在本溪銀行快速辦理承兌匯票續(xù)作、提前支取存單利息提供幫助，并先后5次收受蘇巖松送給其的感謝費(fèi)共計(jì)人民幣52萬元。

 

白某于2020年11月接受遼寧楓葉物流有限公司法定代表人王斗天的請托，利用其職務(wù)上的便利，為該公司在本溪銀行快速辦理貸款、辦理利率更低的“支小再”貸款提供幫助，并收受王斗天送給其的感謝費(fèi)5萬美元。

 

后白某因其上級領(lǐng)導(dǎo)馬力被調(diào)查，于2022年3月讓其家屬將5萬美元?dú)w還王斗天。5萬美元按照2020年11月最低美元外匯牌價(jià)折算人民幣為32.742萬元。

 

2019年9月至2021年5月期間，白某接受本溪玉晶玻璃有限公司法定代表人趙曉亮的請托，利用其職務(wù)上的便利，為本溪玉晶玻璃有限公司和本溪歌瑞思貿(mào)易有限公司在本溪銀行辦理貸款提供幫助，并先后4次分別收受趙曉亮及該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理劉品送給其的感謝費(fèi)人民幣9萬元、工商銀行標(biāo)重100克的金條1根(純度為99.99%)。經(jīng)鑒定，該金條于案發(fā)時(shí)的市場平均中準(zhǔn)價(jià)格為3.85萬元。

 

此外，白某還曾接受本溪鴻巖礦業(yè)有限公司股東黃鐵成的請托，利用其職務(wù)上的便利，為該公司在本溪銀行快速辦理貸款、轉(zhuǎn)貸提供幫助；接受遼鞍集團(tuán)董事長關(guān)宏強(qiáng)的請托，利用其職務(wù)上的便利，為遼寧沃土重工科技有限公司在本溪銀行快速辦理轉(zhuǎn)貸提供幫助；接受本溪大略房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人李光波的請托，利用其職務(wù)上的便利，為該公司在本溪銀行快速辦理貸款提供幫助等，并收受上述企業(yè)數(shù)量不等的感謝費(fèi)。

 

違規(guī)發(fā)放貸款8348萬元

 

白某于2019年至2020年擔(dān)任本溪銀行股份有限公司業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理期間，受時(shí)任本溪銀行黨委書記、董事長馬力(另案處理)的指使，多次違反國家規(guī)定發(fā)放貸款共計(jì)人民幣8348萬元。

 

裁判文書網(wǎng)顯示，白某于2019年4月受時(shí)任本溪銀行黨委書記、董事長馬力的指使，在明知本溪銀行自身資本余額于2019年初已經(jīng)下調(diào)，如繼續(xù)向本溪萬金北京宴有限公司發(fā)放上年度確定的1.6億元授信額度貸款中剩余的2000萬元將違反《商業(yè)銀行法》關(guān)于貸款集中度規(guī)定的情況下，經(jīng)其提醒但仍聽從馬力的指使按2018年該公司新增1億元的授信額度繼續(xù)發(fā)起出賬申請并全額發(fā)放了貸款，超過該行資本凈額10%的限額，違法發(fā)放貸款1048萬元。

 

白某于2019年11月至12月間，受馬力指使，在明知本溪桓仁漫谷度假小鎮(zhèn)有限公司向本溪銀行申請辦理的3000萬元固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款無土地使用權(quán)證、虛構(gòu)貸款用途、抵押物難以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情況下，仍安排下屬撰寫虛假調(diào)查報(bào)告、將貸款材料做到表面合規(guī)，最終向該公司違法發(fā)放貸款3000萬元。

 

另外，白某于2020年10月至12月間，受馬力指使，在明知本溪鴻巖礦業(yè)有限公司向本溪銀行申請辦理的4300萬元流動(dòng)資金貸款申請經(jīng)前期調(diào)查存在現(xiàn)金流不足、抵押物期限不足以覆蓋在借款期限內(nèi)償還全部本金和利息，不符合發(fā)放貸款條件的情況下，暗示本溪鴻巖礦業(yè)有限公司股東黃鐵成安排財(cái)務(wù)人員提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛增抵押物價(jià)值，安排下屬撰寫虛假調(diào)查報(bào)告，將貸款材料做到表面合規(guī)，最終向該公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

 

影響方面，根據(jù)本溪銀行股份有限公司出具的情況說明，2020年1月，本溪萬金北京宴有限公司因企業(yè)欠息形成不良貸款，本溪銀行股份有限公司向法院提起訴訟，后公司償還利息4000萬元，現(xiàn)雙方已達(dá)成和解協(xié)議，企業(yè)以其抵押資產(chǎn)按評估價(jià)56%折抵頂，資產(chǎn)足值，能夠覆蓋本溪銀行貸款本金、利息及全部費(fèi)用，現(xiàn)等待入賬。

 

2021年4月，本溪桓仁漫谷度假小鎮(zhèn)有限公司因未按時(shí)償還貸款本金及利息形成不良貸款，本溪銀行股份有限公司向法院提起訴訟，現(xiàn)雙方及同盛村鎮(zhèn)銀行已達(dá)成和解協(xié)議，企業(yè)以其抵押資產(chǎn)按評估價(jià)56%折抵頂，資產(chǎn)足值，能夠覆蓋本溪銀行及同盛村鎮(zhèn)銀行貸款本金、利息及全部費(fèi)用，現(xiàn)等待入賬。

 

被判五年六個(gè)月

 

法院認(rèn)為，白某身為國家工作人員，利用職務(wù)便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成受賄罪。另外，白某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

 

法院決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元；白某退繳的違法所得人民幣一百零三萬三千六百九十二元、美元五萬元依法予以沒收，由本溪滿族自治縣監(jiān)察委員會(huì)上繳國庫。

 

白某不服一審判決進(jìn)行上訴，上訴理由是一審認(rèn)定其為國家工作人員存在錯(cuò)誤；其從事工作只是貸款發(fā)放過程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，對貸款最終發(fā)放沒有決定性作用，一審判處違法發(fā)放貸款罪刑期過重。

 

二審法院認(rèn)為，白某作為銀行工作人員，明知所在部門審核貸款存在違反國家貸款規(guī)定，仍然接受本溪銀行董事長馬力的授意和指使，安排或暗示相關(guān)工作人員制作虛假貸款材料，為貸款進(jìn)一步通過審核起到了推動(dòng)性作用。二審駁回白某的上訴，維持原判。

 

本溪銀行窩案浮出水面

 

據(jù)“本溪市紀(jì)委監(jiān)委”微信公眾號(hào)，2021年以來，本溪銀行已有多人被查，其中包括工作人員、科員、支行行長、銀行行長等。

 

2022年10月27日，本溪市人民政府原副秘書長馬力嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職。

 

經(jīng)查，馬力無視中央八項(xiàng)規(guī)定精神，違規(guī)收受禮品禮金；在職工錄用等工作中為他人謀取利益并收受財(cái)物；違規(guī)從事營利性活動(dòng)；違規(guī)安排使用機(jī)關(guān)食堂經(jīng)費(fèi)沖抵走訪接待費(fèi)；與他人發(fā)生不正當(dāng)性關(guān)系；利用職務(wù)上的便利或職權(quán)、地位形成的便利條件，在發(fā)放貸款等方面為他人謀取利益，并非法收受財(cái)物；為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員財(cái)物。

 

馬力簡歷顯示，其在2011年12月-2015年12月任本溪銀監(jiān)分局黨委書記、局長，隨后在2019年9月-2020年11月任本溪銀行黨委書記、董事長，并在2020年11月-2022年8月任本溪市政府副秘書長。

 

2022年5月17日，本溪銀行平山支行原黨支部書記、行長李季涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

 

2022年5月16日，本溪銀行不良資產(chǎn)清收管理中心清收一部科員郗百言涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查.

 

2021年6月4日，本溪銀行公司業(yè)務(wù)營銷部原工作人員付艷接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

 

來源：中新經(jīng)緯