近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局石河子監(jiān)管分局發(fā)布數(shù)則行政處罰信息，多家銀行及相關(guān)責(zé)任人因違法違規(guī)發(fā)放貸款被罰。其中，時(shí)任新疆石河子農(nóng)村合作銀行下野地支行客戶(hù)經(jīng)理杜繼磊被終身禁業(yè)。

 

根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的刑事判決書(shū)，杜繼磊因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2015年12月被依法逮捕，而該支行原行長(zhǎng)劉旺盛也因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于同年8月被依法逮捕。石河子市人民檢察院指控二人在2012年1月至2015年4月期間，違反相關(guān)規(guī)定，向102名貸款申請(qǐng)人貸款7354萬(wàn)元，給銀行造成損失5659.518萬(wàn)元。

 

一人被終身禁業(yè)

 

9月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局石河子監(jiān)管分局發(fā)布數(shù)則行政處罰信息。

 

行政處罰信息顯示，因違法違規(guī)發(fā)放貸款，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定，新疆石河子農(nóng)村合作銀行下野地支行以及多位相關(guān)責(zé)任人被處罰。同時(shí)，新疆石河子農(nóng)村合作銀行因內(nèi)控管理失效，案防工作流于形式，被罰款50萬(wàn)元。

其中，時(shí)任新疆石河子農(nóng)村合作銀行下野地支行支行客戶(hù)經(jīng)理杜繼磊，對(duì)機(jī)構(gòu)違法發(fā)放貸款的行為承擔(dān)責(zé)任。被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局石河子監(jiān)管分局終身禁止從事銀行業(yè)工作。

 

犯違法發(fā)放貸款罪

被判有期徒刑五年

 

裁判文書(shū)網(wǎng)披露的刑事判決書(shū)顯示，杜繼磊出生于1989年，原石河子市農(nóng)村合作銀行134團(tuán)支行客戶(hù)經(jīng)理，2015年11月2日因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年12月7日被依法逮捕。

 

而在此之前，原石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長(zhǎng)劉旺盛已于2015年7月18日因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年8月18日被依法逮捕。

 

據(jù)石河子市人民檢察院指控，2012年1月至2015年4月，劉旺盛在擔(dān)任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長(zhǎng)，杜繼磊在擔(dān)任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行信貸員期間，違反有關(guān)規(guī)定，對(duì)102名貸款申請(qǐng)人借款的真實(shí)性、合法性、安全性、盈利性、準(zhǔn)確性、完整性未進(jìn)行調(diào)查，借款申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容由銀行工作人員填寫(xiě)，對(duì)申請(qǐng)人的償還能力、保證人的情況未進(jìn)行嚴(yán)格核實(shí)，對(duì)書(shū)面材料未認(rèn)真核對(duì)調(diào)查，未執(zhí)行面簽制度，不召開(kāi)、不經(jīng)過(guò)審貸小組會(huì)議研究就簽字上報(bào)，導(dǎo)致貸款申請(qǐng)人使用偽造的土地承包合同申請(qǐng)并獲得貸款7354萬(wàn)元，貸款到期后不能償還貸款5659.518萬(wàn)元，給銀行造成損失5659.518萬(wàn)元。

 

公訴機(jī)關(guān)指控認(rèn)為，被告人劉旺盛、杜繼磊違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，均屬數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，二被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

 

新疆維吾爾自治區(qū)石河子市人民法院認(rèn)為，被告人劉旺盛、杜繼磊身為銀行工作人員，在發(fā)放貸款的過(guò)程中，未嚴(yán)格按照法律規(guī)定，在審查借款人申請(qǐng)資料時(shí)未進(jìn)行核實(shí)，未落實(shí)面談制度，對(duì)貸款內(nèi)容未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，違法發(fā)放貸款，其中被告人劉旺盛違法向102人發(fā)放貸款7354萬(wàn)元，貸款到期后不能償還金額為5659.553萬(wàn)元；被告人杜繼磊違法向95人發(fā)放貸款7224萬(wàn)元，貸款到期不能償還金額為5529.553萬(wàn)元，屬于數(shù)額特別巨大并給銀行造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立。

 

最終法院依法作出判決，被告人劉旺盛犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；被告人杜繼磊犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

 

來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)（記者 憶山）