近年來審結的非法集資犯罪案件中，有的利用互聯網借貸平臺、有的虛構高額回報項目或投資“原始股權”等方式造成人民群眾財產巨額損失，廣大群眾應警惕所謂高額回報的非法集資陷阱。

 

案例一

 

非法集資49億元 參與人損失16億元

 

【基本案情】

 

2013年，董某以控股公司交叉持股方式成立某網絡服務中心有限公司，建立互聯網借貸平臺從事P2P業務，以投資理財、投資入股等方式非法集資，使用自融、截留融資款、高息養息等方法非法吸收和控制集資款，累計向5240人非法集資49億余元，造成集資參與人損失16億余元。

 

法院經審理認為，董某等人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，以集資詐騙罪判處董某無期徒刑；對受董某糾合的其余27名被告人，因不具有非法占有目的，以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑。

 

【典型意義】

 

互聯網借貸平臺是一種網絡借貸信息服務中介機構，為出借人和借款人的直接借貸活動提供居間介紹服務。本案被告人未經國家主管部門批準，設立互聯網借貸平臺，通過戶外廣告、報紙媒體、互聯網等大肆虛假宣傳，承諾保本保息，假借互聯網借貸平臺非法集資，造成集資參與人巨額財產損失。人民法院充分發揮刑罰的威懾作用，依法嚴懲假借互聯網金融創新非法斂財的犯罪分子。

 

案例二

 

宣稱300％回報 投資人損失7600萬元

 

【基本案情】

 

2016年，李某某、田某某等人注冊成立四家公司，以投資馬來西亞燕屋可獲300％的高額回報為誘餌，非法公開集資后無法兌現集資款，289名投資人損失共7600萬余元。

 

法院經審理認為，被告人李某某、田某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，以集資詐騙罪，分別判處二人有期徒刑十四年、十三年。

 

【典型意義】

 

承諾高額回報、編造虛假項目、虛假宣傳造勢是非法集資的常見手法。本案被告人公開宣稱的投資項目并無實際產出，通過借新還舊的方式歸還本息，用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例。人民法院依法嚴厲打擊各種形式的非法集資詐騙行為，保護人民群眾財產的合法權益。廣大群眾應謹慎投資，嚴防非法集資陷阱。

 

案例三

 

銷售“原始股權” 260人損失6100萬元

 

【基本案情】

 

2014年，王某某伙同他人以向社會公眾銷售新某公司“原始股權”的方式，非法募集資金，并承諾在公司上市后可獲得豐厚收益，后無法兌付，致260人造成損失6100萬余元。集資款被用于業務員提成、運營開支、兌付本息及其他投資項目中。

 

法院經審理認為，王某某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑七年，并處罰金三十萬元。

 

【典型意義】

 

股票發行是受國家證券監管機構監管的融資行為。該案被告人未經國家主管部門批準，擅自向社會公眾發行原始股權，并承諾可退股、可分紅返利，以投資原始股為幌子非法吸收公眾存款。人民法院依法嚴懲此類犯罪、維護正常的證券融資秩序和人民群眾的財產合法權益。本案警醒社會公眾，投資理財要通過國家金融機構等正規渠道，不能輕信身邊的各種傳言，不能盲目追求高回報，否則可能誤入騙局，資產付諸東流。

 

來源：廣東省高級人民法院