7人被終身禁業，甚至判刑！這一地區多家銀行出事，事涉違法放貸、詐騙、受賄…

 

近日，國家金融監管總局新疆監管局官網披露了一批罰單，共有7位地處于新疆石河子市的銀行原分支機構人員遭到終身禁業處罰。

 

處罰信息顯示，這些被罰銀行職員分別來自農行、工行、烏魯木齊銀行、石河子農村合作銀行等，其中2人系分支機構支行行長。券商中國從裁判文書網獲悉，上述被罰銀行員工之中，多人因涉及違規發放貸款或受賄等犯罪行為，受到刑事處罰。

 

石河子銀行業7人遭終身禁業

 

10月25日，國家金融監管總局新疆監管局一次性披露的7張個人罰單，這些罰單分別指向了位于石河子當地銀行分支機構的工作人員。無一例外的是，這7人均遭到禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

 

其中，時任農行石河子下野地兵團支行下屬小拐鎮支行行長（下稱“小拐鎮支行”）趙利，對其所在支行的違法違規發放貸款事項負有責任；時任工行石河子分行小企業經營中心客戶經理的張軍建、張漢文分別對該分行的違法違規發放貸款事項負有責任。

 

中小銀行方面，時任新疆石河子農村合作銀行下野地支行行長劉旺盛、誠信分理處主任李文新，時任石河子國民村鎮銀行北野支行客戶經理呂大建，以上3人分別對該支行違法違規發放貸款事項負有責任，遭到禁止終身從事銀行業工作的處罰。

 

另外，罰單顯示，因對烏魯木齊銀行石河子分行未按規定辦理柜面業務、參與詐騙導致客戶資金被轉支事項負有責任。該分行綜合管理部會計督導崗（會計檢查輔導崗）丁韋伊被禁止終身從事銀行業工作。

 

上述銀行職員除了遭到終身禁業的處罰以外，還有多人受到法律的制裁。

 

券商中國記者在裁判文書網獲取到3份上述被罰人員的刑事判決書，揭示了部分金融犯罪細節，其中涉及違法違規發放貸款罪、詐騙罪和受賄罪。多數案例均揭示出一個共同點——“以貸謀私”。

 

支行行長接受利益輸送，違法放貸近600萬

 

根據法院公布的刑事裁定書，上述被提及的農行小拐鎮支行行長趙利，因涉嫌犯違法發放貸款罪、受賄罪，已于2018年3月20日被下野地墾區公安局刑事拘留，同年4月11日被依法逮捕。

 

該裁定書顯示，2014年12月，趙利在任小拐鎮支行行長期間，違反國家規定發放貸款595萬元。貸款發放后，趙利又不按相關規定對借貸人借貸的資金依據合同約定進行檢查、監督，對借款人資金使用情況也不追蹤落實。截至2018年3月30日，仍有11人尚未償還貸款，給銀行造成經濟損失331.5萬元。前述行為已構成違法發放貸款罪。

 

同時，趙利作為支行行長，利用職務便利，為他人謀取利益，收受他人財物。2014年7月底，趙利在向姜某某關系人發放貸款前，收受姜某某長城哈弗H5普通客車一輛。同年10月，趙利又授意姜某某為該車進行燃氣改裝，加裝80型普通氣罐一個。2015年6月，因擔心收受賄賂及違法發放貸款事情敗露，趙利將該車歸還給姜某某。經鑒定，上述哈弗H5普通客車一輛案發時價值5萬元整。前述行為已構成受賄罪。

 

最終，法院作出判決，趙利犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑2年6個月，并處罰金4萬元；犯受賄罪，判處有期徒刑9個月，并處罰金10萬元。合并執行有期徒刑3年，并處罰金14萬元；且二審駁回其上訴，維持原判。

 

向上百人違法放貸，5660萬無法追回

 

據裁判文書網披露，時任新疆石河子農村合作銀行下野地支行行長劉旺盛，其全盤負責該支行的工作，包括貸款的合法、安全發放工作。2015年7月18日，劉旺盛因涉嫌犯違法發放貸款罪，被石河子市公安局刑事拘留，同年8月18日被依法逮捕。

 

經石河子市人民法院審理查明，2012年1月至2015年4月，劉旺盛在擔任新疆石河子農村合作銀行下野地支行行長期間，在審查102名借款人的貸款手續時，對借款人提交的土地承包合同、財產狀況、償還能力、保證人的情況等貸款手續未進行嚴格審查，對借款的真實性、合法性、安全性等未進行調查，指使銀行工作人員填寫借款申請書內容，未執行面簽制度，不召開審貸小組會議研究就簽字上報貸款申請，共計違法發放102人貸款，合計7354萬元。

 

貸款到期后，94名借款人不能償還金額達5659.6萬元，屬于數額特別巨大并給銀行造成特別重大損失。前述行為構成犯違法發放貸款罪，被法院判處有期徒刑6年，并處罰金10萬元。

 

客戶經理詐騙200農戶獲刑10年

 

據裁判文書網披露，上述遭到禁業的石河子國民村鎮銀行北野支行原客戶經理呂大建，伙同無業人員詐騙近200農戶最終獲刑10年。

 

據呂大建供述，2015年年底，在明知自己無權發放貸款的情況下，他和無業人員朱某梅、孫某燕商議，以自己信貸部經理的身份，騙取當地希望辦理貸款的居民的信任，進而從中收取好處費。謊稱可通過三戶聯保的方式幫人辦理15萬元至20萬元不等的貸款，但每人要收取5000元至1萬元好處費。

 

呂大建的2位同伙負責聯系需要辦理貸款的被害人，同伙用事先準備好的假合同，填上虛假的內容并用偽造的公章在貸款資料上加蓋公章，收集被害人貸款資料及好處費后，由2位同伙給被害人出具收條或借條，再由其同伙朱某梅將需要辦理貸款的被害人信息發送給呂大建。隨后，呂大建在銀行負責收取資料并讓被害人簽字。

 

據其同伙孫某燕供述，案發時所收取200余份資料全部存放于銀行宿舍內，未進入貸款辦理程序，騙取了200戶左右農戶的信任。

 

另據法院查明，呂大建及其同伙先后詐騙沙灣縣、石河子市及周邊團場居民94人，詐騙數額為57.59萬元。案發后呂大建等人退還了部分被害人的經濟損失41.65萬元，尚有15.94萬元未退還被害人。

 

法院在審理中還指出，呂大建在北野支行擔任客戶經理，其職責是負責收集審核客戶資料、貸款調查，無自主放貸權利。

 

法院一審裁定，呂大建以非法占有為目的，采用虛構事實的方法，騙取他人財物，數額特別巨大，詐騙罪成立，判處有期徒刑10年，并處罰金20萬元。隨后，呂大建等人上訴，但法院在終審仍維持原判。

 

來源：券商中國