警示！兩家銀行、一家券商被罰！

 

中國銀行間市場交易商協會（以下簡稱“交易商協會”）最新披露了三則針對金融機構的自律處分信息，處分對象分別為吉林銀行、吉林億聯銀行和光大證券。

 

就在兩個多月前，3月31日，交易商協會公告稱，對4家涉及發行環節違規金融機構啟動自律調查，其中便有前述3家金融機構。如今，監管罰單“靴子落地”。

 

三家機構均涉及發行環節違規

 

具體來看，吉林銀行、吉林億聯銀行作為四平市城市發展投資控股有限公司（以下簡稱“四平城投”）相關債務融資工具的投資人，在債務融資工具票面利率之外，違規收取發行人大額財務資助，以達到預期投資收益。

 

其中，吉林銀行以“資金監管賬戶費”的名目收取四平城投提供的其他費用，吉林億聯銀行另行收取四平城投提供的收益補差款。相關行為干涉了債務融資工具的發行利率，違背了發行公平、公正、公開的原則。

 

根據銀行間債券市場相關自律規定，經自律處分會議審議，對吉林銀行、吉林億聯銀行均予以通報批評，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

 

光大證券作為四平城投相關債務融資工具的主承銷商，存在四方面違規行為：

 

一是明確知悉并具體參與兩家投資人向四平城投收取大額財務資助的操作，推動相關債務融資工具的違規發行，干涉了債務融資工具的發行利率，違背了發行公平、公正、公開的原則；

 

二是自律問詢階段提供信息不真實、不準確、不完整；

 

三是發行定價工作未遵循公正原則，未同發行人簽署簿記建檔利率區間確認書；

 

四是發行方案關于承銷方式的披露不準確。

 

根據銀行間債券市場相關自律規定，經自律處分會議審議，交易商協會對光大證券予以嚴重警告，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

 

啟動調查到處分用時約兩個月

 

今年3月31日，交易商協會公告，對光大證券、吉林銀行、吉林億聯銀行就上述涉及發行環節違規行為啟動自律調查。而處分日期為6月1日，這意味著從啟動調查到下發處分用時約兩個月。

 

前述三家金融機構此番被調查處分，正是源于交易商協會堅持“一案雙查”、“一案深查”原則。交易商協會今年3月披露了對四平城投及相關責任人的自律處分。四平城投作為債務融資工具發行人，存在三項違反銀行間債券市場相關自律管理規則的行為：

 

一是針對“20四平城投PPN001”“20四平城投PPN002”發行，向投資者提供財務資助，兩期債務融資工具發行利率未客觀反映其實際利率水平；二是較大比例募集資金未按約定用途使用，未提前披露募集資金用途變更公告；三是2020年、2021年年度報告中關于募集資金使用情況的信息披露不準確。

 

根據銀行間債券市場相關自律規定，經自律處分會議審議，交易商協會對四平城投予以警告，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改；對公司董事長、法定代表人、時任信息披露第一責任人予以通報批評。

 

公開資料顯示，“20四平城投PPN001”、“20四平城投PPN002”發行于2020年，均為定向發行，債券期限均為3年，發行總額分別為3.5億元、4.5億元，票面利率均為7.48%，兌付日分別為今年的6月24日和12月16日。

 

值得一提的是，3月31日，與前述三家金融機構一同被啟動自律調查的還有富國資產管理（上海）有限公司，涉及結構化發債行為。交易商協會表示，在梳理其他案件線索時發現，富國資產管理（上海）有限公司協助相關發行人直接或者間接認購自己發行的債券。截至目前，交易商協會尚未披露富國資產管理（上海）有限公司的相關處分信息。

 

就在5月31日，交易商協會公告，對北方國際信托、中海外鉅融資產管理集團、長城國瑞證券、渤海證券、國聯證券、國融證券、國海證券7家金融機構啟動自律調查，同樣事涉債務融資工具違規“自融”。

 

來源：金融時報客戶端