銀行柜員挪用資金炒股獲刑

2024年7月27日，中國裁判文書網公開的朱某某挪用資金一審刑事判決書顯示，被告人朱某某，男，1989年6月出生，湖南永州人，大學本科文化，系新田農商銀行原營業部結算柜員。

2023年11月17日，被告人朱某某到公安機關投案自首，次日被新田縣公安局刑事拘留；同年12月22日經新田縣人民檢察院批準逮捕，次日由新田縣公安局執行逮捕。

判決書顯示，2018年11月至2023年12月期間，被告人朱某某利用其擔任新田農村商業銀行營業部結算柜員的職務便利條件，利用銀行審批漏洞虛列支出，多次將新田農商銀行資金以批量支付方式，違規轉移至其控制下的石某、蔣某、曾某、湖南順隆景觀建設有限公司新田分公司對公賬戶，及其本人名下在農商行開設的多個賬戶中。

隨后，朱某某又將資金轉移至其本人建設銀行賬戶及其股票賬戶用于炒股營利活動，至案發尚有約1930萬元無法歸還。

記者注意到，判決書并未披露朱某某挪用資金總額。不過，其辯護人在辯護意見中提及，被告人朱某某自愿認罪認罰，且主動退還了大部分挪用的資金。

法院經審理認為，被告人朱某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，是自首，可以從輕處罰。主動退賠部分經濟損失，可酌情從輕處罰。辯護人提出“被告人朱某某具有自首情節；系初犯；自愿認罪認罰，且主動退還了大部分挪用的資金”的辯護意見，符合客觀事實和法律規定，依法予以采納。

2024年6月17日，湖南省新田縣人民法院作出一審判決，被告人朱某某犯挪用資金罪，判處有期徒刑十年，同時責令被告人朱某某向新田農商銀行退賠挪用的資金約1930萬元。

8月6日，湖南當地一位知情人士告訴《華夏時報》記者，一審判決后，朱某某未進行上訴。至于朱某某挪用資金的總額，其表示不便透露。

資深刑事律師、北京合弘威宇律師事務所副主任魏景峰接受記者采訪時表示，根據《刑法》規定，挪用單位資金數額特別巨大的，處七年以上有期徒刑。在提起公訴前將挪用資金退還的，可以從輕或減輕處罰。從本案判決書來看，朱某某挪用的資金數額應該在1930萬元以上，屬于數額特別巨大，應當適用七年以上十五年以下有期徒刑的量刑。同時根據朱某某自首情節、認罪認罰、部分退贓等情節，結合挪用的總金額等情形，最終判處十年有期徒刑。

魏景峰律師指出，挪用公司錢款的行為侵害了公司的財產權利，為法律所禁止。該案也警示公司要制定完善的財務制度，從制度上盡可能避免公司財產被員工挪用的事件發生。

赴監獄開展警示教育活動

公開資料顯示，新田農商銀行是由該縣農民、個體工商戶、企業及其他經濟組織入股組成的股份制地方金融機構，于2015年12月開業，其前身是新田縣農村信用合作聯社。新田農商銀行總行機構設13個職能部室，下設1個營業部、21個支行，共22個營業網點。

新田農商銀行在當地媒體公開披露的2022年度信息披露報告顯示，截至2022年12月31日，全行資產規模59.3億元，比年初凈增6億元，增幅11.32%；各項存款余額39.17億元，較年初增加5.1億元，增幅14.57%。各項貸款余額39.17億元，比年初增加4.14億元，增幅11.82%。存貸款總量、增量均居全縣金融同業之首。經審計確認，2022年度實現凈利潤1967萬元。

作為一名營業部結算柜員，朱某某在幾年間多次挪用銀行資金，數額、情節頗為驚人。陜西某國有大行的一位營業部柜員告訴記者，柜員挪用銀行資金到自己賬戶不被發現，這在國有大行一般是沒有辦法做到的。她以所在銀行為例表示，日常營業部內有監控和領導監察，平時也會有學習教育活動。

“最重要的是有個大數據篩查，營業點收進去的錢，如果挪到柜員名下，會出現預警，領導就會看監控進行核查。”上述國有大行柜員說。

然而，朱某某究竟是如何做到挪用巨額資金幾年不被發現的？新田農商銀行的風控體系為何沒有及時起到作用？1900余萬元的窟窿又將如何彌補？

8月6日下午，《華夏時報》記者就有關問題聯系到新田農商銀行營業部一位工作人員，其表示采訪此事可聯系總行。記者隨后于工作時間多次撥打新田農商銀行總行對外公開電話，但始終無人接聽。

新田農商銀行紀檢監察室一位工作人員就該案情況向記者表示，“不清楚，不方便透露”，將向有關負責人轉達采訪請求。與此同時，記者向新田農商銀行公開電子郵箱發送了采訪郵件。截至發稿，記者未收到任何回復。

值得一提的是，據新田農商銀行官方微信消息，在朱某某被判刑不久后，今年6月28日，新田農商銀行在總行組織召開了2024年合規建設啟動大會。董事長金太山在會上表示，全行員工要以此次合規建設試點為契機，進一步提高認識和站位，主動擔責、主動自查認領問題，各責任部門和網點要對照存在的問題積極整改，力爭在10月底全部整改到位。

此外，今年7月30日，新田農商銀行組織班子成員、部室經理、支行行長及各基層黨支部委員共計40余人，赴湖南東安監獄開展了一次現場警示教育活動。

相關消息稱，他們在監獄干警人員的引導和講解下，先后參觀了服刑人員的改造區和監舍，聽取了職務犯罪人員的現身說法，近距離感受了“高墻電網”的鐵窗生活。通過耳聞目睹職務犯罪人員聲淚俱下的懺悔發言，大家深刻感受到一種前所未有的心靈震撼和觸動，從思想上受到了深深的教育洗禮。

來源：華夏時報

作者：帥可聰